如果现场的管理应该实行，2022年现场管理题库

2022年现场管理题库

判断题

1.境内机构应当按照“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原则办理贸易外汇收支业务。正确

2.《货物贸易外汇业务登记表》的有效期为3个月。错误

3.为企业办理进口付汇手续时，以货到付款方式结算的，审核对应的进口货物报关单或进口合同或发票。正确

4.为企业办理付汇手续时，以预付货款方式结算的，审核进口合同或发票。正确

5.企业收汇时，暂无法区分资金性质和相应金额或无法提供服务贸易相应单证的，银行应将整笔资金一并划入待核查账户。正确

6.实施外商投资企业资本金意愿结汇政策的，结汇待支付账户内人民币资金可以购汇划回资本金账户。错误

7.办理境外直接投资企业利润汇回业务时，为查询企业是否已办理境外投资登记情况，需审核业务登记凭证。正确

8.境内机构境外直接投资资金需要汇出的，企业只能按照外汇局资本项目系统中的登记币种汇出。错误

9.外商投资企业可在不同银行开立多个外汇资本金账户。正确

10.保税区等特殊经济区域内的生产经营主体所涉及的涉外收支无需进行国际收支申报。错

11.为了方便客户，客服经理或现场管理人员可以代客户通过智能网点办理业务，包括代客户签字确认、输入密码、领取或保管银行卡及U盾。错

12.不满16周岁个人客户须本人现场办理电子银行注册业务。错

13.企业电子银行注册业务必须由企业法人或负责人亲自办理。错

14.开通余额变动提醒业务可为客户及时提示账户资金变化，便于客户服务，因此无需征求客户同意。错

15.个人客户通过智能终端注册电子银行时，审核人员可远程通过电子影像完成业务审批，以便缩减业务办理时间。错

16.柜面审核企业身份证明文件时不得以企业营业执照的复印件代替原件。对

17.不得为高龄客户开通电子银行注册业务。错

18.需直接通过内管办理的电子银行业务，分散模式业务代理网点填写《企业网上银行业务审批表》并将业务申请资料通过NOTES或传真等方式逐级上报至二级分行网络金融部审批同意后方可办理。对

19.对于洗钱高风险客户，只要客户申请，可直接为其开通批量支付功能。错

20.双屏模式下，企网证书发放、企业经办人签字确认均由柜员单人办理，无需现管审核。错

21.办理个人电子银行、企业电子银行注册业务，完成后均需对客户进行风险提示。对

22.客户A的信用卡欠款2万元，其父亲B持A的信用卡到某网点为其还款，但无法提供A的有效身份证件，营业网点经办员核实B的身份信息后，打印公民身份证联网核查结果，摘录相关信息，留存A的有效身份证件复印件，为B办理存款2万元业务。对

23.信用卡客户持卡到营业网点欲存3000美元，经办员核对客户有效身份证件，在《通用机打凭证》上摘录客户身份证件相关信息，打印7646交易居民身份证联网核查结果。对

24.某客户持其配偶的工行信用卡到我行营业网点柜面办理取现1万元业务，经办人员核实客户身份信息，打印7646交易居民身份证联网核查结果后，为其办理取现业务。错

25.对于已办理信用卡转账业务的，持卡人可通过营业网点和远程银行中心申请撤销转账业务。错

26.个人客户可为本人贷记卡自动还款，也可为他人贷记卡自动还款。对

27.营业网点可受理异地信用卡（借贷合一卡、双磁条卡除外）挂失业务。对

28.芯片卡的电子现金业务可以受理挂失业务。错

29.e分期专用借记卡可办理存取现金及转账等现金结算类业务。错

30.营业网点可办理全行信用卡分期付款业务的提前还款、展期。错

31.营业网点对于超过三个月未发出的信用卡、密码信封可进行作废处理，定期交与发卡机构。错　

32.从柜面用印机取出会计核算专用章手工用印,要核实已通过NOTES报经省行运行管理部核准。错

33.办理支付密码器交接时，柜员在领取单上抄写支付密码器号码。错

34.按规定预留印鉴核验由经办人员通过电子验印系统辅助功能人工核验通过的，应由另一名柜员通过电子验印系统进行二次核验。错

35.客户82岁，某日来网点在智能机上办理网银注册业务，U盾是在客户视线范围内由其孙子领取。错

36.办理支付密码器发放，经办客服经理和现场管理履职人员双人监督单位有权人本人亲自签字接收。对

37.网点印章管理人员在印章安装前，在监控下，对印章专用包装袋进行拆封，并由现场管理履职人员监督，直至柜面用印机、自助回单机上锁关闭，钥匙按要求妥善保管。对

38.空白重要凭证库房业务操作区视频监控要求录像资料保存时间应不少于1个月。错

39.空白重要凭证打印后需要通过用印机加盖印章的，营业终了，网点现场管理履职人员应调取核查其相关用印申请，对存在的“待审核”状态申请，应逐笔核实未用印原因。对

40.假币收缴时，经办人员需当面告知持有人权利。如持有人对被收缴的货币真伪有异议，可自收缴之日起5个工作日内，持“假币收缴凭证”向人民银行当地分支机构或经人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。错

41.坚持“上门服务双人办理”以及“上门服务人员和记账人员分离”的原则，坚持上门服务人员定期轮岗或上门服务点轮换制度。对

42.跨地区人民币现金调拨业务原则上应次日完成。错

43.自制特种转账凭证，无论金额大小，均需网点负责人签批。对

44.自制内部记账凭证，无论金额大小，均需网点负责人签批。错

45.99999钱箱实物管理人员由现场管理履职人员兼任的，日终核库无需其它现场管理履职人员负责。错

46.柜员发现假币后向持有人声明，单人当客户面进行假币收缴，打印假币收缴凭证。错

47.因系统或设备故障，取出柜面用印机中的会计核算专用印章期间，管理使用会计核算专用印章的客服经理可以兼管与之构成支付要件的空白重要凭证。错

48.对需要进行预留印鉴核验的业务，电子验印系统核验全部签章均未自动通过的，与单位负责人核实后可以继续办理业务。错

49.现场管理人员应加强选择无需验印业务的审核，认真审查业务凭证及附件的真实性、合规性和完整性。对

50.现场管理人员应每日使用组合服务平台内部户账务查询交易批量查询内部账户余额，发现不符或挂账及时处理。对

51.网点现场管理人员核对《网点柜员轧账汇总表》与业务发生额、“当前在途调入、调出金额”项金额与网点日终上缴调出金额一致，并签章确认。错

52.网点现场管理人员日终组织完成网点轧账，要重点审查网点现金借、贷、余轧账平衡，对不平情况及时组织查找原因。错

53.当自助及智能设备办理业务的客户堆积时，及时抽调客服经理增加临时柜面窗口，分流智能设备客户缓解压力。错

54.对于军人、武装警察尚未领取居民身份证的开户，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。对

55.自动柜员机在分散管理模式下出现长短款时，现场管理人员督促客服经理通过主机系统，用2653交易及时处理长短款差错。错

56.对支票正面的审核内容主要是：审核记载的事项是否齐全，填写是否规范，出票日期、出票金额、收款人名称是否更改，其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明。对

57.对影响网点业务核算正常运转重大、异常、突发业务事项，现场管理应在靠前时间报告上级行有关部门，并积极采取有效措施进行应急处置，防控业务风险。对

58.现场管理日终督促客服经理完成待处理的收发报文、查询查复、退回业务处理、内部账户挂账核对、账户核准报备等工作。对

59.网点开启电子锁要经二级分行运行管理部门印章管理人员审批，开*至关锁期间，用印审批岗和用印机管理岗双人全程在场。对

60.现场管理日终检查客服经理签退后是否做到“三清”即桌面清、抽屉清、地面清，组织完成网点签退。对

61.现场管理人员应每日使用组合服务平台内部户账务查询交易批量查询内部账户余额，发现不符或挂账及时处理。对

62.现金支票收款人为个人的，支票背面“收款人签章”处注明身份证件名称、号码及发证机关，同时审核取款人身份证件。对

63.背书使用粘单的，票据出票人按规定在粘接处签章。错

64.现金支票收款人必须是单位。错

65.受理票据业务时，现场管理需亲自逐笔核验预留印鉴。错

66.注明“现金”字样的本票上填写的申请人和收款人应均为个人。对

67.银行汇票的持票人不能为个人。错

68.票交所系统在银行承兑汇票到期当日，应通过大额支付系统向承兑行或付款人开户行发送即时转账贷报报文。错

69.银行承兑汇票挂失，还应与留底的汇票卡片、承兑协议正本等资料核对相符。错

70.对需要核实的100万元（含）以上的大额支付业务，必须与法定代表人（单位负责人）或单位会计联系核实。错

71.对100万元（含）以上大额支付业务，联系确认客户办理业务的真实意愿无误后，在业务凭证背面加盖“核实确认业务真实无误”戳记。错

72.网点收到跨行人民币清算业务查询,应于收到查询当日最迟次日上午处理。对

73.现场管理对经办客服经理根据客户要求录入查询书进行复核后发出。错

74.现场管理审核客户提交的托收凭证内容是否齐全，对托收凭证借贷凭证完成柜面用印；错

75.因故中断退回全部或部分账户业务申请资料的，再予办理时应视为一笔新的申请业务，重新办理。对

76.采取人工系统辅助验印时，辅助方式应包括但不限于八角或折角方式。错

77.依法背书转让的票据，任何单位和个人不得冻结票据款项，法律另有规定的除外。对

78.企业可对电子商业汇票做出承兑。对

79.个人可以使用电子商业汇票。错

80.出票人依托电子商业汇票系统，以数据电文形式制作，委托付款人在制定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据叫做电子商业汇票。对

81.支票大写金额应紧人民币字样，不得留有空白。对

82.按照票据法规定，可以使用挂失支付的票据是已承兑商业汇票。对

83.办理账户密码设立、变更及重置业务，专人监督单位有权人本人当场输入账户密码。错

84.现场管理对大额现金、转账支票要进行防伪鉴别。对

85.银行汇票持票人为个人的委托他人办理的，只需审核被委托人有效身份证件及复印件的真实性。错

86.对超过提示付款期限汇票，需审核持票人出具正式公函说明原因，汇票的备注栏是否填写“付款”字样，并在票据和相关凭证上加盖现场管理人员名章。错

87.现场管理对经办客服经理根据原始凭证录入查询书进行复核后发出。对

88.办理账户密码设立、变更及重置业务，专人监督单位有权人本人当场输入账户密码根据事权划分要求，对转账支票、业务委托书等支付凭证的真实性、完整性、合规性进行审核，督促经办客服经理核验预留印鉴，执行大额付款联系确认制度。审核通过后在支付凭证上加盖网点负责人名章。错

89.持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或被拒绝付款之日起3个月。错

90.客户办理电子商业汇票业务必须使用证书进行数字签名。对

91.已纳入票交所的商业承兑汇票，现场管理人员应督促经办客服经理每日通过“2396商业汇票付款应答”交易查询本网点收到的电子商业承兑汇票提示付款信息，并进行处理。对

92.客服经理收到查询后，及时查清并答复：系统内人民币清算业务，在两个工作日内处理。对

93.客服经理收到查询后，及时查清并答复：跨行人民币清算业务，在收到查询当日最迟次日上午处理。对

94.客服经理每日通过2396电子银行承兑汇票付款应答交易查询本网点收到的电子银行承兑汇票提示付款信息。对

95.柜员应及时查看是否有待查复的查询报文，查复行要在收到查询信息的下一个法定工作日12:00前按规定格式、标准向查询行发送查复信息。对

96.对于签章模糊不清、漏编、错编密押等有缺陷的银行汇票，可直接退票不予受理。错

单选题

1.境内机构和个人向境外单笔支付等值（）美元以上（不含）服务贸易外汇资金，需办理和提交税务备案表。

A、3万

B、5万

C、8万

D、10万

答案：B

2.为企业办理贸易外汇收支业务时，应当查询企业的（）。

A、可收汇额度

B、信用评级

C、名录状态与分类状态

D、外汇登记证

答案：C

3.为企业办理付汇或开证手续时，应当审核企业填写的申报单证以信用证、托收方式结算的，按国际结算惯例审核（）。

A、有关商业单据

B、进口货物报关单

C、进口合同

D、发票

答案：A

4.对于退汇日期与原收（付）款日期间隔在（）天（不含）以上或由于特殊情况无法按照正常规定办理退汇的，银行在办理退汇前，应审核企业的《货物贸易外汇业务登记表》。

A、30天

B、60天

C、90天

D、180天

答案：D

5.企业向境外付款（包括向离岸账户、境外机构境内账户付款）的，需填写（）。

A、《境外汇款申请书》/《对外付款/承兑通知书》

B、《境内汇款申请书》/《境内付款/承兑通知书》

C、《涉外收入申报单》

D、《境内收入申报单》

答案：A

6.企业从境外收款（包括从离岸账户、境外机构境内账户收款）的，填写（）。

A、《境外汇款申请书》/《对外付款/承兑通知书》

B、《境内汇款申请书》/《境内付款/承兑通知书》

C、《涉外收入申报单》

D、《境内收入申报单》

答案：C

7.为企业办理贸易外汇收支业务时，应按规定对其贸易进出口交易单证的（）及其与贸易外汇收支的（）进行合理审核。

A、真实性/一致性

B、正确性/准确性

C、一致性/及时性

D、准确性/特殊性

答案：A

8.涉外收入的申报应于（）个工作日内完成。

A、2

B、3

C、5

D、10

答案：C

9.境内某企业向境外付款报关进口5000张windows系统光盘，应申报在（）项下。

A、121010-一般贸易

B、227020-计算机服务

C、227030-信息服务

D、121990-其他纳入海关统计的货物贸易

答案：A

10.境内机构在办妥（）手续后，银行方可为境内机构办理境外直接投资资金汇出。

A、资金来源审查

B、境外投资资金额度审批外汇登记及备案

C、境外投资外汇登记

D、无需事先登记，办理事后备案

答案：C

11.企业因未按规定办理存量权益登记而被外汇局进行业务管控，银行不能为企业办理下列业务（）。

A、货物贸易外汇业务

B、资本项目外汇业务

C、服务贸易外汇业务

D、以上所有业务

答案：B

12.在支付结汇制度下，企业以备用金名义结汇的，每月不得超过等值（）万美元。

A、10

B、20

C、5

D、30

答案：B

13.外商投资企业资本金结汇可以用于（）。

A、在经营范围未许可的情况下，直接或间接用于证券投资

B、发放非关联企业委托贷款

C、发放员工工资

D、购买银行非保本型理财产品

答案：C

14.外商投资企业外汇资本金账户开户人是（）。

A、境外投资者

B、外商投资企业

C、实际缴款人

D、外商投资企业或境外投资者

答案：B

15.以下属于境内机构境外直接投资范畴的是（）。

A、并购境外企业股权

B、在境外开立外汇账户

C、购买境外企业发行的债券

D、境外留学费用的汇出

答案：A

16.境外直接投资企业汇回利润时，境内机构将其保留在以下（）账户。

A、经常项目外汇账户

B、境外资产变现账户

C、境内资产变现账户

D、境外放款专用账户

答案：A

17.银行在办理境外直接投资企业利润汇回业务时，无需审核境内机构提交的（）。

A、业务登记凭证

B、境外企业的相关财务报表

C、境外企业利润处置决议

D、资本项目外汇业务核准件

答案：D

18.代理进出口业务应当由（）收付汇。

A、代理方

B、委托方

C、第三方

D、其他方

答案：A

19.对于货物贸易外汇收支名录分类为B类的企业超过出口可收汇额度的收入或按规定应先办理登记的其他贸易收入，应凭外汇局签发的（）办理。

A、《货物贸易外汇业务登记表》

B、《出口收入存放境外登记表》

C、《出口收入存放境外资格登记表》

D、《账户收支信息报送协议》

答案：A

20.货物贸易外汇收支名录分类为C类的企业不得办理（）天（不含）以上的延期付款、托收业务。

A、30

B、60

C、90

D、180

答案：C

21.个人电子银行注册业务九字诀是（）。

A、本人办、本人填、本人签

B、本人办、面对面、不间隔

C、本人办、交本人、本人签

D、本人办、交本人、不间隔

答案：C

22.办理个人电子银行注册变更业务，现场管理人员（）客户所办业务种类，确认意愿真实。

A、可根据情况选择是否需要询问

B、应直接询问

C、应通过资料了解

D、应监督柜员询问

答案：B

23.营业终了，柜员通过核算要素管理系统打印客户证书库存信息和使用明细信息，根据打印结果自行核对柜员留存的空白证书实物，确保“发出证书+留存证书”的数量与“领出证书”的数量相一致、对应的U盾序列号记载一致。核对无误的，柜员本人在打印件上签章。现场管理人员（包括负责现场管理和现场授权的网点负责人等）应（）对柜员自查情况进行检查。

A、每日

B、每周

C、每月

D、每季度

答案：B

24.现场管理人员（包括负责现场管理和现场授权的网点负责人等）应参照《产品领取机核算要素管理操作规程》（工银规章〔2015〕157号）相关要求（）对智能终端产品领取机的U盾(电子密码器)清点情况进行检查。

A、每日

B、每周

C、每月

D、每季度

答案：B

25.年满16周岁的正常客户办理个人电子银行注册变更业务（）。

A、可由客户本人办理，也可由他人*办

B、可由他人*办但需出具*办人身份证明文件

C、须由客户本人办理，严禁他人代为办理

D、须由客户本人或直系亲属办理

答案：C

26.办理个人电子银行业务，通过柜面发放U盾时，如使用双屏模式，可（）发放U盾，如未能使用双屏模式，应（）发放U盾。

A、单人、双人

B、双人、双人

C、单人、单人

D、双人、单人

答案：A

27.通过柜面办理个人电子银行业务，现场管理人员应对（）进行审核，并确认客户办理业务的真实意愿。

A、客户身份真实性

B、客户意愿真实性

C、业务办理真实性

D、客户身份和业务真实性

答案：D

28.企业电子银行业务办理三真实（）。

A、身份真、意愿真、经办真

B、身份真、证件真、意愿真

C、身份真、经办真、执照真

D、意愿真、经办真、印章真

答案：A

29.通过智能终端办理个人电子银行注册变更业务时，应（）

A、由监护人*办

B、由客户及其同伴共同办理

C、由客户自助办理

D、由客户及其监护人共同办理

答案：C

30.原则上，企网注册、变更、注销业务全部通过（）办理。

A、内管系统

B、智能终端

C、主机

D、业务代理网点

答案：C

31.企业法人或单位负责人亲自办理企网注册业务的，柜员应通过主机核心系统交易，核对系统信息与经办人提供的（）一致，确认经办人确属企业法人或单位负责人。

A、企业名称

B、联系电话

C、身份证件信息

D、联系地址

答案：C

32.非企业法人或单位负责人办理企网注册变更业务的，应审核（）完整有效，授权事项包含授权办理的电子银行相应业务、授权在有效期内，且加盖单位公章、预留银行印鉴。

A、企业客户服务协议

B、企业经办人身份

C、企业委托授权书

D、企业营业执照

答案：C

33.企业法人或单位负责人办理企网注册业务的，网点应采取查询主机系统企业基本信息、（）核实方式，确认经办人为企业法定代表人或单位负责人本人。

A、拨打电话

B、上门调查

C、面对面

D、工商信息查询

答案：C

34.非企业法人或单位负责人办理企网注册业务的，网点应通过（）方式查询企业法人代表或财务主管联系电话开展尽职调查。

A、内管系统

B、主机核心系统

C、企网注册申请资料

D、企业经办人提供

答案：B

35.对于客户申请或调整企网日累计支付限额超过500万（不含）的，还需（）审批。

A、网点负责人

B、支行分管行长

C、二级分行网络金融部

D、省行网络金融部

答案：C

36.主机模式下办理企网一般业务变更及其他业务变更，均需通过（）交易提交。

A、7597

B、3048

C、7595

D、3026

答案：C

37.持异地身份证件客户是指持有签发机关为（）外有权机关签发的身份证件在（）内开立账户的客户。。

A、本县

B、本地区

C、河北省

D、本市

答案：C

38.持异地身份证件客户在开立账户时，同时要求开通电子银行交易，其初始每日累计交易限额应限定在人民币（）万元（或等值外币）。

A、5

B、1

C、10

D、100

答案：A

39.通过电子银行内部管理系统办理的企网其他业务变更，企业身份、企业经办人身份及业务真实性审核应由（）负责。

A、业务代理网点柜员及审核人员

B、二级分行内管柜员及审核人员

C、网点前台业务受理柜员及现场管理人员

D、省行内管柜员及审核人员

答案：C

40.电子银行客户身份资料在业务关系结束后，电子银行客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A、10

B、20

C、永久保管

D、5

答案：D

41.客户A持本人信用卡到营业网点办理存款业务，单笔金额达到或超过人民币（　　）元时，经办员应核对持卡人有效身份证件或者其他身份证明文件，核实、摘录相关信息，使用居民身份证的，应进行公民身份联网核查，并打印“公民身份信息查询（7646）”交易联网核查结果。

A、1万

B、5千

C、5万

D、10万

答案：C

42.客户A持客户B的信用卡办理存款业务时，单笔金额达到或超过人民币（　　）元或者外币等值（　　）美元的，经办员应请客户同时提供A、B两位客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，核实、摘录相关信息。

A、1万　　1千

B、5万　　5千

C、5万　　1千

D、1万　　5千

答案：A

43.营业网点可受理因（　　）原因申请的撤销挂失业务。

A、恢复信息

B、解除司法冻结

C、更新信息

D、卡找回

答案：D

44.信用卡消费转分期业务表述正确的是（　　）。

A、已做过分期付款的消费可再次办理分期业务

B、一次较多选定5笔交易明细进行分期

C、在免息还款期内的起始金额不低于人民币100元的普通消费可转分期

D、一次选定多笔交易明细转分期，所选定交易的分期金额可修改，分期期数和手续费收取方式必须相同

答案：C

45. （　　）是以信用卡取现方式向持卡人提供的小额消费贷款，持卡人在信用额度内一次性提取一定数额现金，并按照与银行约定期限分期偿还的业务。

A、e分期

B、现金分期

C、融e借

D、专项分期

答案：B

46.客户王某在网上申办了信用卡，约定营业网点经办员操作正确的是（　　）。

A、王某委托李某代领卡，经办员核实代领人和持卡人有效身份证件原件，打印“公民身份信息查询（7646）”交易核查结果，为其办理领卡业务

B、经办员审核王某本人有效身份证件，打印“公民身份信息查询（7646）”交易核查结果，为其办理领卡业务

C、经办员审核王某本人有效身份证件，打印“公民身份信息查询（7646）”交易核查结果，打印《牡丹卡快速办理申请书》，为其办理领卡业务

D、经办员审核王某本人有效身份证件，请客户填写《中国工商银行牡丹信用卡业务申请书》，打印“公民身份信息查询（7646）”交易核查结果，为客户办理领卡业务，并引导客户通过智能终端机办理卡片启用

答案：D

47.客户领取通过网上申办的信用卡时，营业网点经办员需将打印的《牡丹卡快速办理申请书》，于（　　）个工作日内交与发卡机构。

A、一　

B、两

C、三

D、五

答案：B

48.为某单位集体办理的信用卡进行上门送卡时，经办网点应于（　　）个工作日内进行换人事后回访，其中*办领卡的回访率应为（　　），本人领卡的回访率不得低于（　　）。

A、3　30%　100%　

A、1　100%　50%

C、2　50%　100%

D、2　100%　30%

答案：D

49. 对（　　）的，不得提供信用卡补换卡业务。

A、未过期的信用卡　

B、代他人办理

C、同卡种同有效期的

D、有效期内未激活的信用卡

答案：D

50.信用卡持卡人消费，哪种方式有可能获得积分（　　）。

A、刷卡购车、购房

B、刷卡就医、保险

C、百货商场刷卡消费

D、淘宝、京东线上消费

答案：C

51.营业网点根据客户申请，为其办理信用卡分期付款业务，分期付款资金转入该客户专用借记卡，客户使用该借记卡在符合贷款用途的商户进行刷卡消费，这种分期是（　　），

A、e分期

B、现金分期

C、融e借

D、专项分期

答案：A

52. e分期专用借记卡只能办理以下哪种业务（　　）。

A、存款　

B、取款

C、消费

D、转账

答案：C

53.在账单日至到期还款日期间对上期账单全部或部分消费交易一次性完成消费转分期的业务，持卡人可通过营业网点、网上银行、手机银行、电话银行、自助终端、短信等渠道办理（　　）业务。

A　定制分期

B、消费转分期

C、专项分期

D、账单分期

答案：D

54.客户到营业网点办理个人信用消费贷款时，金额超过（　　）时，经办员需审核并留存受托支付凭证，用以证明贷款用途合规。

A、10万元　

B、15万元

C、20万元

D、30万元

答案：C

55.客户到营业网点办理信用卡销户时，对于账户转出金额达到或超过人民币（　　）元或者外币等值（　　）美元的，经办员应按照反洗钱操作规定，审核客户身份证件。

A、5万元　1万　

B、5万元　5千

C、1万元　5千

D、10万元　1万

答案：A

56.应急处理期间，对牡丹信用卡客户提供一次境内应急取现服务，须凭证件办理，金额不得大于（　　），且不得超过该卡当日透支取现限额和可用额度。

A、1000元

B、2000元

C、3000元

D、5000元

答案：B

57.关于信用卡的外币转账业务，表述不正确的是（　　）。

A、对外于外币转账，限于客户本人名下账户和其直系亲属之间、本人名下账户间的资金划转

B、凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理

C、如其中一方为境内个人、另一方为境外个人，视同跨境汇款，按照跨境汇款要求办理

D、对于本人与6个以上直系亲属进行资金划转的，应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求持卡人提供有交易额的相关证明

答案：D

58.商务卡客户到营业网点申请修改账单地址、单位地址、单位名称或财务人员申请*办信息维护的，须（　　）办理。

A、由单位财务人员携带单位证明、本人身份证件

B、由单位财务人员携带单位证明、本人以及商务卡持卡人身份证件

C、由单位财务人员携带卡片、单位证明、本人身份证件

D、由单位财务人员携带卡片、单位证明、本人以及商务卡持卡人身份证件

答案：C

59.因账户下首张信用卡启用后（　　）个月内无动账交易而暂停非柜面业务的，持卡人可前往营业网点申请解除该账户的非柜面业务限制。

A、1

B、3

C、6

D、12

答案：C

60.白金卡紧急取现金额不大于（　　）元，其他信用卡金额不大于（　　）元。

A、5万　5千

B、2万　2千

C、1万　5千

D、1万　2千

答案：D

多选题

1.服务贸易外汇收支涉及的交易单证应符合国家法律法规和通行商业惯例的要求，主要包括（）。

A、包含交易标的、主体等要素的合同（协议）

B、发票（支付通知）或列明交易标的、主体、金额等要素的结算清单（支付清单）

C、工商营业执照

D、组织机构代码证

答案：AB

2.金融机构为企业办理进、出口项下退汇时，下列（）说法是正确的。

A、办理贸易收汇的退汇支付时，对于因错误汇入产生的退汇，应当审核原收回凭证；对于其他原因产生的退汇时，应审核原收入申报单证、原出口合同。

B、办理贸易付汇的退汇时，对于因错误汇出产生的退汇，应审核原支出申报单证；对于其他原因产生的退汇，应审核原支出申报单证、原进口合同。

C、对于退回日期与元收、付款日期间隔在90天（不含）以上或由于特殊情况无法按照规定办理退汇的，要求企业到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。

D、需经外汇局核准后办理。

答案：AB

3.金融机构应在完成申报的申报单证（）上加盖金融机构业务章。

A、金融机构留存联

B、申报主体留存联

C、外汇局留存联

D、税务留存联

答案：AB

4.货物贸易外汇收支名录分类为B类的企业以预付货款方式结算的进口付汇业务，应审核相应的（）。

A、进口货物报关单

B、进口合同

C、发票

D、登记表

答案：BC

5.哪几类主体开立外汇账户适用《境内外汇账户管理规定》？

A、境内机构

B、驻华机构

C、个人

D、来华人员

答案：ABCD

6.涉外收入纸质申报时，解付银行/结汇中转行收到申报主体提交的《涉外收入申报单》后，应于本工作日内对其进行审核，审核的主要内容为：（）。

A、申报主体是否错用了其他种类的凭证

B、申报主体是否按填报说明填写了所有内容

C、申报主体是否为机构

D、申报主体申报的内容是否与该笔涉外收入业务的相关内容一致

答案：ABD

7.涉外收支交易分类与代码（2014版）中“223010 公务及商务旅行”包括（）。

A、雇主给商务旅行者报销的货物和服务

B、参加国际会议缴纳的报名费

C、为公务及商务目的在旅行国短期租用建筑物的租金

D、我国在境外的边境工人、季节性工人和其他短期工人接受境外货物和服务而支出的款项

答案：ABCD

8.涉外收支交易分类与代码（2014版）中“223029 其他私人旅行”包括（）。

A、为私人旅行目的在旅行国购买的货物

B、为私人旅行目的在旅行国接受的服务

C、为私人旅行目的在旅行国短期租用建筑物的租金

D、非居民在境外接受我国提供的文化、体育和娱乐活动等服务

答案：ABC

9.金融机构办理服务贸易外汇收支业务，应当按照国家外汇管理局规定，确认交易单证所列的（）等要素与其申请办理的外汇收支相一致。

A、性质

B、金额

C、交易主体

D、交易日期

答案：ABC

10.境内机构不能通过（）办理捐赠外汇收支。

A、捐赠外汇账户

B、资本项目外汇账户

C、境外账户

D、经常项目外汇账户

答案：BCD

11.银行在为境内机构汇出境外直接投资资金时，可以是用的币种为（）。

A、美元

B、外汇局系统登记币种

C、批准证书上显示的币种

D、境外企业的实际注册币种

答案：ABCD

12.外商投资企业资本金结汇不得用于（）。

A、证券投资

B、向非关联企业发放委托贷款

C、缴纳企业所得税

D、购买银行非保本型理财产品

答案：ABD

13.在支付结汇制度下，银行为外商投资企业办理外汇资本金结汇需要审核的材料有（）。

A、资本金结汇所得人民币资金的支付命令函

B、资本金结汇后的人民币资金用途证明文件

C、前一笔资本金结汇所得人民币资金按照支付命令函对外支付的发票等相关凭证

D、该笔结汇对应的出资确认登记表

答案：ABCD

14.外商投资企业外汇资本金账户的资金来源可能有（）。

A、境外汇入

B、现钞存入

C、离岸账户

D、境外个人境内外汇账户

答案：ACD

15.外商投资企业因企业减资原因，资金退回原投资方的审核材料有（）。

A、书面申请书

B、需返还至投资方原划出账户的真实性证明材料

C、须经主管部门批准或备案的，应审核相应批准或备案文件

D、关于减资的董事会决议

答案：ABC

16.在支付结汇制度下，银行在办理企业资本金结汇业务时，以下选项能作为企业资本金结汇合理用途的是（）。

A、支付员工工资

B、购买货币型基金

C、支付设备款

D、支付律师费

答案：ACD

17.外债专用账户的收入范围是（）。

A、按规定已办理签约登记的外债收入

B、外债资金存款利息

C、在偿还外债前5个工作日内划入的用于还款的资金

D、其他收入

答案：ABC

18.在为非银行债务人办理外债提款时，应在外汇局资本项目信息系统查看该笔业务的相关控制信息表。某企业有一笔外债登记金额为1000万美元，提款金额可以是（）。

A、1000万美元

B、800万美元

C、500万美元

D、300万美元

答案：ABCD

19.可以办理意愿结汇的企业资本项目外汇收入包括（）。

A、资本金

B、资产变现资金

C、外债资金

D、境外上市调回资金

答案：ABCD

20.外债结汇所得人民币用于归还企业已使用完毕的人民币贷款时，银行应审查（）。

A、企业贷款申请书

B、原贷款合同

C、与贷款合同所列用途一致的人民币贷款资金使用发票

D、原贷款行出具的贷款发放对账单

答案：BCD

21.柜面办理电子银行注册变更业务，如需双人发放客户证书时，现场管理需（）

A、审核凭证打印的证书序号与发放给客户的证书实物序号一致

B、监督业务经办人员将U盾发放给客户本人

C、重点提示客户核对U盾实物序号和凭证打印的U盾序号一致

D、确认在客户核对申请事项及U盾发放无误后由客户本人签字

答案：ABCD

22.非企业法人或单位负责人办理企网注册业务的，网点开展企网尽职调查主要核实内容包括（）

A、单位确实申请注册网上银行

B、企业办公地址和联系信息正确

C、经办人员确属单位办理网银注册的指定人员

D、企业营业执照完整有效

答案：AC

23.办理柜面个人电子银行业务“六严禁”有哪些（）

A、严禁他人*办个人电子银行注册、变更业务

B、严禁陪同人员代设密码、代领U盾，参与业务办理

C、严禁单人发放U盾

D、严禁代客户进行电子银行交易

E、严禁代客户保管U盾

F、严禁虚增业务指标

G、严禁为客户重复发放介质

答案：ABCDEF

24.以下哪些选项属于智能终端办理个人电子银行业务的“六严禁”（）

A、严禁他人*办个人电子银行注册等业务

B、严禁未亲见客户本人，远距离或仅凭电子影像资料审核客户身份

C、严禁行内员工代客户进行电子银行注册等操作

D、严禁陪同人员代设密码、代领U盾，参与业务办理

E、严禁代客户保管U盾

F、严禁代客户进行电子银行交易

G、严禁协助客户进行任何操作

答案：ABCDEF

25.以下规定哪些属于企业电子银行注册业务“六严禁”（）

A、严禁未经企业同意，擅自为其注册电子银行，或将其账户添加为电子银行注册账户

B、严禁陪同人员代设密码、代领U盾，参与业务办理

C、严禁擅自通过内管系统办理企网注册、ID解冻及分支机构授权等主机核心系统可办理的业务

D、严禁代客户保管U盾、代客户进行电子银行交易

E、严禁虚增业务指标

F、严禁非法定代表人办理企网注册业务

答案：ABCDE

26.对于洗钱高风险客户，应关闭其付款业务的“批量支付”权限，且网银公转私月累计支付限额不得超过（）万；对于洗钱中风险客户，网银公转私月累计支付限额不得超过（）万元。

A、100

B、1000

C、500

D、5

答案：AC

27.如洗钱高风险或中风险客户申请调高公转私月累计限额超过限制要求或洗钱高风险客户申请开通其付款业务的“批量支付”功能，开户网点还应（）

A、要求客户提供加盖公章的说明材料，说明其办理公转私或批量支付业务的用途及设置该限额的必要性

B、要求客户提供加盖公章的相关证明材料，证明其合理性

C、通过联系工商、税务部门核实、验证企业的联系电话、联系地址或办公地址真实有效等方式进行调查核实

D、根据核实结果确定审批意见并填写在申请表上

答案：ABCD

28.在办理（）和（）业务时，需要开展企网尽职调查并填写《企业网上银行业务尽职调查书》。

A、企网证书版注册业务

B、调高企网日累计限额

C、调高企网日累计限额至500万以上

D、企网证书版变更业务

答案：AC

29.以下哪些中高风险企业客户申请提高公转私限额超过限制要求时，经开户网点网点负责人签字同意后可直接审批同意客户的申请，不需客户提供附加的说明材料和证明材料。

A、水、电、燃气、医疗、教育、税务、社保等国家公用事业单位

B、政府部门

C、保险公司等金融企业

D、知名三方支付公司

答案：ABC

30.以下（）资料属于企网业务凭证，应妥善保管原始资料并纳入会计凭证（档案）影像管理系统进行电子化保管。

A、企网注册、变更注销申请表

B、业务办理相关协议的银行留存联、相关资料的复印件或影印件

C、经办人身份证复印件及联网核查打印结果等

D、客户签字的企网证书业务申请书

答案：ABCD

31.通过电子银行内部管理系统办理业务，业务操作须遵循（）的原则，在系统不具备授权控制机制时（）。

A、双人操作、换人复核

B、单人操作、单人复核

C、应人工同步审核授权

D、可不再进行审核

答案：AC

32.电子银行内部管理系统柜员设置及使用有以下要求（）

A、业务代理网点应至少设立具有内部管理系统权限的操作员、审核员各一名。

B、具有证书解冻操作或授权权限的业务代理网点柜员不得保管已制作客户证书。

C、对于已调整岗位或已不再使用的用户要及时注销。

D、严禁在无合理业务场景下通过内管系统查询客户信息，严禁私自拷贝或传播客户信息。

答案：ABCD

33.融e行注册过程中不规范营销行为有哪些（）。

A、不了解客户需求随意选择认证方式

B、客户不知情代客户注册或代客户进行交易

C、注册后不进行业务指导和活动宣传

D、注册后通过员工本人手机登录客户融e行查询业务

答案：ABCD

34.柜员为客户办理个人电子银行注册、变更、注销业务时，如发现系统提示“以下为内部风险提示信息，切勿向客户展示或告知：1.该账户曾被冒名办理业务，请按规定严格核对客户身份；2.确系冒名办理的，立即报警，并登录外部欺诈风险信息系统报告；3.审核无误的，按流程完成业务处理。是否继续交易（Y/N）？”，以下操作正确的是（）

A、柜员不得向客户展示或告知系统提示信息，并应立即向网点负责人或现场管理人员就此情况进行报告。

B、网点负责人或现场管理人员应进一步核实客户身份，除要求客户出示本人身份证明文件外，还应要求客户提供医保卡、驾照、户口本等辅助身份证件，核对客户信息资料或近期账户信息等。

C、对于无法提供上述辅助身份证件的客户，网点负责人或现场管理人员应加强对客户相貌和证件照片的核对，对于经核实确为客户本人的，经网点负责人在申请书上签字后方由柜员为客户正常办理。

D、如经核实确系伪冒办理的，网点应立即报警，并登录外部欺诈风险信息系统报告。

答案：ABCD

35.在智能终端上加装U盾，应注意（）

A、网点应指定人员通过内管系统先完成U盾灌密再加装

B、网点应指定人员引导客户领取U盾后到柜面进行灌密

C、因灌密操作而进行的交接传递应登记《电子银行物品登记簿》

D、智能终端U盾加装后应定期清点

答案：ACD

36.对确需相关人员陪同的老年人等特殊客户群体，办理电子银行注册、U盾领取和输入密码等关键环节，应()。

A、必须调低交易限额

B、向客户进行风险提示

C、可由陪同人员代客户领取U盾

D、留存录音录像等证据

答案：BD

37.营业网点在开办电子银行业务中应围绕“了解你的客户”要求，严格按照反洗钱监管要求和我行相关规定履行反洗钱职责，包括但不限于（）

A、完整采集、保存客户身份资料，识别确认客户真实身份，确保客户身份信息的真实性和完整性。

B、配合做好电子银行大额和可疑交易报告工作，按照反洗钱中心内部协查要求组织开展反洗钱内部调查，在规定时间内反馈调查结果。

C、及时回复反洗钱中心发布的风险提示，并采取有效措施防控洗钱及相关风险。

D、负责对系统无法自动采集的大额交易手工新增大额交易报告，对人工发现的客户涉嫌洗钱的异常交易及行为手工新增异常交易报告。

答案：ABCD

38.营业网点申请的融e联行内场景号信息发布应（）。

A、遵守法律法规、社会主义制度、国家利益、公民合法权益、公共秩序、社会道德风尚和信息真实性等“七条底线”。

B、遵守我行有关对外信息发布和信息保密等制度规定，并注意维护我行的社会形象。

C、不得发布、传播虚假信息，不得发布私人信息，不得转发观点偏激、隐含褒贬寓意、有失客观公正的信息。

D、根据业务需要，公开发布本网点客户相关信息以便开展营销

答案：ABC

39.关于融e购B2C商户保证金交易相关规定正确的是（）

A、向商户收取的保证金情况通过“231124融e购长期保证金”二级科目进行反映与核算。