累计净值是多少股票？

累计净值是多少股票

购买基金的时候，总是听到单位净值和累计净值这两个词，它们之间的区别是什么呢?接下来就由百瑞赢投顾老师带大家了解一下吧!　　首先，单位净值就像我们去买菜时的单价，而累计净值则像是......接下来具体说说

基金第4课丨单位净值、累计净值、估值…一文看懂

确定了买的基金类型后，接下来便是怎么选基金的问题了。

因为很多朋友看基金净值就是奔着业绩去看的，大家也会发现很多基金都会有区间业绩显示，比如最近1月、3月、6月、1年、2年、3年等等。

咱们看业绩一般都得看个2-3年甚至更长时间，因为基金1年以下的业绩不能说明太多，业绩好可能是因为那短时间的市场风格恰好碰上了。

看基金业绩较好时间跨度至少要有一个牛熊周期，这样才能更客观的看出一个基金运行情况。

而业绩恰恰是基于净值计算的结果，所以 我们先要看明白基金净值 。

刚入门的基金小白经常会被各种名词难倒，看基金净值也有这样问题。比如“单位净值”和“累计净值”就有很多人分不清。

今天， 我们来一次性讲讲基金的单位净值、累计净值以及估值到底该如何看？有什么区别？选基金时主要看哪个指标？

1.单位净值和累计净值

基金的单位净值和累计净值，都有“净值”二字，那么我们先了解什么叫净值。

基金的净值，打个比方，就像是菜市场买菜称的是净重，菜筐的重量是要被提前扣除的。 基金净值的官方定义就是基金的总资产减去总负债。

单位净值 ，就是指总资产减去总负债，再除以基金份额总数。也就是你买的一筐鸡毛菜里，一根菜的净重。新成立的基金，净值都是1元。我们在认购新基金时，扣除认购费后的1000元，就可以买到1000份的基金。

假如过了一段时间后，单位净值变成了1.31元，即相当于这只基金的涨幅是31%，（1.31-1）/1=31%，如果现在卖掉，市场会按照1.31元进行交易，扣除原来购买的成本，投资者相当于每一份赚了0.31元，相当于赚取了31%的收益 （举例忽略赎回手续费等） 。

基金单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。

累计净值 ，则是在单位净值的基础上累加了这只基金成立以来的累计分红和拆分的金额。也就是这一根鸡毛菜历史上掉过的叶子重量都累计起来，鸡毛菜掉的叶子没用，但是基金过往分红和拆分，则是能够体现这只基金历史表现。

举个例子，假设某基金某日的单位净值是1.16元，如果该基金成立以来曾经每份基金分红0.3元，那么这只基金的累计净值就是1.16+0.3，等于1.46元。

也就是说，累计净值=单位净值+分红。

基金单位净值更新频率也和大家科普一下，新基金封闭运作期内是一周更新一次，正常单位净值是每天晚间更新的，比如中欧财富APP晚上7点会相继更新当天中欧旗下基金净值。

不过机构偶尔也会延迟更新，但是大家第二天一早再看净值，是基本没问题的。

2.如何正确看待基金净值？

买基金时，很多朋友看到单位净值3元、5元、甚至更高的基金，就会心生“畏惧”，净值高，是不是就涨不动了，不值得买了？

其实不然，基金净值高低与股票价格高低的含义完全不同，股票价格高说明估值可能变贵了，而基金的净值高则是基金成立以来积累了较高的收益，反映的是基金过往投资运作的效果。

因此，大家面对累计净值较高的基金，不应当望而却步，相反您可能发掘到的是一只过往长期业绩优秀的基金。

比如葛兰的 中欧医疗健康混合A，成立于2016年9月29日，截至2020年12月31日，基金的累计净值为3.446，在3年多的时间里，基金的累计净值增长达到262.87%。

(数据来源: 中欧医疗健康混合型证券投资基金2020年年报)

很多累计净值较高的基金，如果基金管理人和基金经理的投资管理一直做得很好，净值可以继续上涨。

如果一只基金净值低，可能分红或拆分了，也有可能是一直以来表现都不好，并不代表可以抄底买入。

所以购买基金不能只参考单一指标，基金净值只表明了该基金总体的业绩水平，对投资者虽有一定的参考意义，但是对未来的收益不产生直接影响。

购买基金还是要全方位考察基金未来的成长性，基金经理的投资管理能力及投资逻辑。我们要关注这只基金是如何取得这样业绩的，它的投资逻辑未来是否可以持续。

3.“盘中估值”以及估值计算方式

说完净值，我们再来说说估值，很多朋友喜欢看基金盘中估值来判断每天基金的走势。

首先，大家要清楚这个盘中估值并非是基金实际净值。

盘中估值 是一些基金网站按照基金的持仓比例和当天沪深股市的涨跌幅度来估算的基金净值，跟股市一样，在每个交易日9:00-15:00盘中实时更新，每家平台计算方式不同，估值也不同。基金实际净值最后还是要以基金公司公布的为准，估值大家参考即可。

这个盘中估值是根据公开披露的基金持仓和指数走势估算出来的。

基金经理的具体投资策略大家不得而知，但基金公司需要披露每个季度、年度的投资情况。这个持仓数据就是来自于最新季报、年报等，也就是截止到上一季度末、年末的数据，其中包括十大重仓股、五大重仓债、基金整体仓位等。

所以也会经常出现基金盘中估值与实际净值有偏差的情况，因为季报、半年报和年报仅能代表当时时刻的持仓情况，不能代表基金经理一直持有，也就是说当前的持仓可能已经发生了变化。

实时估值的主要参考材料并不是实时披露的，存在较为明显的滞后性。这个过程中，基金经理很大概率会根据市场的实际情况进行正常的加仓减仓、更换持仓等操作，而基金估值使用的不是完整数据，比如季报至披露前十大持仓股，这个不是基金的所有持仓，所以自然会导致实时估值的偏差。

所以大家不要过度关注盘中估值，因为估值并不等于净值，有些基民一看到估值和当天的基金实际净值有偏差时，总怀疑基金经理偷吃，这显然是一种毫无根据的猜测。

盘中估值只是给大家提供一些参考，过于关注意义并不大，还是要以实际基金净值为准。

4.客观看待基金单位净值的暴涨暴跌现象

有些基金在某些特定的时间段会出现“暴涨暴跌”现象，如果持有的基金暴涨，那大家自然是喜笑颜开，但如果是暴跌，基民大概率都是黑脸。

无论是暴涨还是暴跌，最重要大家要了解看懂背后异动的原因，做出对基金业绩的客观判断。可能导致基金大幅波动的原因有这么几个：

1)、巨额赎回

当基金遇到巨额赎回时，比如赎回的基金资产占比超80%，基金可能会清盘，所以大家尽量不要购买单一投资者持有比例太大的基金； 要选择基金规模大一些的基金，这样产生巨额赎回的可能性就会降低。

2)、黑天鹅事件

因为政策影响或者宏观环境变化，比如去年的突发疫情，当这种黑天鹅事件来临时，市场往往会剧烈波动。当然也可能基金本身踩雷，比如债券基金里持有的债券违约造成债券价格腰斩。

3)、基金拆分

有时候基金拆分也会造成净值变化，不过这种情况大家不用担心。

举个例子，某基金净值1.5元，也就是1份1.5元，现在1份拆分成1.5份，每份净值就变成1元，也就是从1份1.5元净值拆分成1.5份1元净值，对基民毫无影响。

基金拆分后，原来的投资组合不变，基金经理不变，基金份额增加，而单位份额的净值减少。

好了，今天的分享就到一段落了，相信大家也基金净值以及估值已经有了深刻的认识，下期，我们会聊聊基金的多种分红方式，大家不要错过哦！

基金的单位净值和累计净值

初识基金时，各种“值”总是搞得人眼花缭乱，每个字都懂，合起来我就不知道他是什么意思。

1 丨单位净值

单位净值一般就直接叫净值，最容易理解，就是现在基金的价格。

如果想要买入，或者卖出基金，就是按照基金的单位净值成交。

截图来自支付宝

如图，今天兴全合润的单位净值就是1.7321元，如果在今天15：00前申购或者赎回该基金，每一份额成交价就是1.7321元。

净值的计算方式很简单：

单位净值 = （总资产 - 总负债） / 份额

把所有资产扣掉负债，再分成许多份，按实际价格买卖，这的确算得上明码标价了。

基金的资产主要还是股票或者债券资产，会跟随市场涨跌变化，导致净值变化，市场好，股票涨，净值也涨。

基金的负债包括应付的费用和利息，比如应付基金经理的薪酬，应付的税费等内容。

基金的份额则会根据基民的申赎产生变化，申购则增加，赎回则减少份额。封闭型基金在封闭期的份额不变。

希望上面的几个小段，可以替“贵”的基金说句话。

因为经常会有对净值的一个误解是：净值高的基金更贵，净值低的基金更便宜，要买便宜的，不要买贵的。

2 丨分红方式

没想到吧，第二个内容不是详解累计净值，而是先说分红方式。

这就像解方程要先学个加减乘除一样，这是前置阶段。不过，解方程很难，理解分红方式也就小学三年级的水平~

基金分红的钱一般有两个来源，买卖股票的差价和股息。基金经理拿着你的钱，去赚到钱了，那一部分出来分给你的意思。

开基金会不定期给投资者分配收益，我们可以选择现金分红或者红利再投资。

分红时，基金公司把钱分出去了，总资产就降低了，基金的单位净值也随着降低了。

3 丨累计净值

累计净值则不考虑分红给基金净值带来的影响，主要是用来反应一只基金从成立以来总体的发展情况。

来个简单例子：某基金单位净值2.8，后来分红0.5，又涨到2.8，此时单位净值和累计净值分别是？

单位净值：例子上说了，涨到2.8，也就是现在的单位净值就是2.8。

累计净值：简单算就是，净值加上被分红出去的部分，也就是累计净值等于 2.8+0.5=3.3。

百瑞赢投顾：单位净值和累计净值的区别是什么

购买基金的时候，总是听到单位净值和累计净值这两个词，它们之间的区别是什么呢?接下来就由百瑞赢投顾老师带大家了解一下吧!

首先，单位净值就像我们去买菜时的单价，而累计净值则像是我们买菜时总共花费的总价。单位净值计算公式是：T日基金净值=(T日基金总资产–T日基金总负债)/T日发行在外的基金份额总数。这个单价会随着每天的基金资产波动而变化，所以并不是一成不变的哦!对于开放式基金，基金公司每天都会公布单位净值。

那累计净值呢?它就像是我们的存款总额，不仅包括我们每次投资的金额，还包括我们获得的分红等收益。它的计算公式是：基金累计净值=基金净值+基金成立后份额的累计分红金额。累计净值可以让我们更好地了解基金的赚钱能力，尤其是历史成绩。

如果基金没有过分红或者拆分等行为，单位净值就等于累积净值。但如果有过分红或者拆分，那么累计净值就会大于单位净值啦!比如，某基金单位净值2元，决定分红0.5元，那么经过分红除权后，单位净值变为2.0元，但累计净值却变为2.5元。

最后，专家告诉我们，单位净值是一只基金的交易价格，而累计净值则可以公平地对比基金历史业绩，还原基金历史增长率的真实面貌，帮助投资者进行基金选择。现在，你是不是对这两个概念有了更清晰的认识呢?

以上就是累计净值是多少股票？的详细内容，希望通过阅读小编的文章之后能够有所收获！