哪些基金属于大盘基金？

哪些基金属于大盘基金

前两天写了《七只优秀的大盘平衡型基金》和《十只优秀的大盘成长型基金》，文章的引子来自于湘财证券的研报，研报所给的2022年2月目标股票型基金榜单中，大盘价值型基金只有两只：银华鑫锐......接下来具体说说

十只优秀的大盘成长型基金

比较忙，本篇文章写得简单些。前几天的文章曾经提及，湘财证券研究所在 Wind 里面挑选 2300 只基金，去掉重复或者无效的、目前已不再存续的、目前在封闭期的，要求存续期不低于 5 年、管理规模不低于 10 亿，筛选出了股票型基金 42 只和偏股混合型基金 217 只，总共 259 只基金作为预选出的股票型基金。

再利用马尔科夫链模型与基金评级的转移概率矩阵，预测出 2022 年 2 月在Wind 三年评级，Wind 综合评级，市场综合评级方面都排名较靠前的股票型基金，一共挑选出 26 只基金（见文末）。

这26只基金中的市值风格属性是大盘成长型的有11只，其中1只是指数型基金易方达中证万得生物科技A（161122），湘财证券认为这只基金是2月目标股票型基金，估计是相对比较看好医药生物行业投资机会。

另外10只大盘成长型基金都是主动型基金，本文针对这10只基金简单展示一些数据，他们的概况见下表，基金经理分别是 国晓雯、厉叶淼、吉莉、董季周、左剑、徐荔蓉、王崇、何帅、王睿、神爱前 。

10位基金经理按照上任时间展示如下，吉莉和左剑都是2021年上任的。

剔除2021年上任的两只基金，按照董季周的上任时间2019年7月16日至今的涨幅如下，可以看到八位基金经理近三年的业绩较好的是神爱前，达到了232.51%，其次是泰信中小盘的董季周，收益率达到130%多的有国晓雯、厉叶淼、王睿都还不错。

这10位基金经理目前在管基金时间超过三年、多份额仅保留A类只有19只，其中董季周一只都没有，表格中黄*底纹的是唯一的平衡混合型基金。业绩靠前的有 神爱前、左剑、王睿 ，三年收益率均超过了200%，其中神爱前超过了300%。

从卡玛比率来看， 王睿 最优秀，因为过去收益率235.69%，而最大回撤仅-17.80%，使得卡玛比率达到了2.79。卡玛比率大于2的还有 徐荔蓉 （2只，其中一只是平衡混合型基金）、 神爱前、左剑、国晓雯、厉叶淼 。从业绩和卡玛比率来看都是挺不错的基金经理。按卡玛比率排序如下：

19只基金看看按照机构投资者持有比例排序如下，王睿相对最受到机构认可，不过占比有点高，达到了96.52%，其次是何帅，76.27%；第三名是徐荔蓉，71.12%……

从管理基金的数量来看，左剑只管理2只基金，相对最少。

10位基金经理的概况如下，按照在管规模排序，其中王崇、王睿、何帅、厉叶淼是百亿基金经理，徐荔蓉曾经跳槽过2次，基金经理年限也最长，达到了15.26年。

简单小结：

1、我觉得董季周的泰信中小盘精选混合（290011）虽然不足三年，业绩还是可以的，基金的名称有“中小盘”，但是实际上属于大盘成长风格。

董季周是金融学硕士，曾任职于圆信永丰，2015年4月加入泰信基金任研究部研究员。2017年3月29日开始担任泰信中小盘精选混合基金基金经理助理。2020年11月24日担任泰信鑫选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

2、如果要求过去三年收益率大于150%，卡玛比率大于2，机构投资者持有比例排名靠前，满足条件的有五只基金，基金经理涉及四位：徐荔蓉、厉叶淼、王睿、国晓雯。

这五只基金的持股风格展示一下：

这些大盘成长型基金，有您喜欢的吗？

最后附26只基金榜单：大盘成长型基金合计有11只，其中1只是指数型基金。

本文仅是个人投资思考和阶段性梳理，不作为投资建议。

基金小白1，基金分类及特点，大盘小盘蓝筹是什么意思

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想要买到合适自己的基金，我们首先要了解基金的种类。

目前市场上大致有9千只基金，按投资方向可以分为四类，风险最低的货币基金，收益稳定的债券基金，有一定风险的混合基金，风险较高的股票型基金，当然还有其他基金。

1货币基金

货币基金仅投资于货币市场，它风险低，收益也低，大家平时使用的余额宝就是货币基金的一种。

货币基金募集的资金60%多投资与银行协议存款和结算备付金，10%左右投资于债券，30%左右投资于其他金融机构低风险产品。货币基金不能去投资股票、高风险债券等产品，所以说一般不会亏钱，但收益也不高。

货币基金还有一个特点就是流动性强，部分货币基金是可以随时提现出来的，比如所余额宝，这也是投资者比较喜欢的一点。

总结下来就是，货币基金风险最低，安全性高，同时收益也偏低，但买卖方便。

2债券基金

债券基金收益比货币基金高一些，而且风险不大。

顾名思义债券基金就是投资于债券的基金，那什么是债券呢？

债券就是有法律效力的借条。根据借钱对象不同，债券又可以分为国债、企业债等。国债就是国家向你借钱，企业债就是企业向你借钱。

债券基金的优点，风险比你单独借给某一家企业或个体要低，因为它会选择优质企业的债券再加上购买数量多，分散了风险。

债券基金一般分为两类，一种是纯债基金，它100%投资于债券，不能投资于股票，因此不会亏损，会有稳定收益，收益会比货币基金高一些。

还有一种是普通债券型基金，它80%以上投资于债券，小部分资金投资于股票市场，这类债券基金在股市好的时候收益大大高于纯债基金，但市场不好的时候也会亏损。

如何区分这两只基金呢？一般来说投资于股票的债券基金，在基金名字上会有“增强”两个字。选购的时候需要注意区分。

总的来说，债券基金总体收益比较稳定，风险介于货币基金和股票基金中间，收益高于货币基金，但低于股票基金。

3股票型基金

股票新基金，一听名字就知道主要投资的是股票，它80%以上的资产都会投资于股票。

基金经理募集投资者的资金，就可以大举买入全球的股票。但大家都知道，股票市场波动较大，涨涨跌跌属于家常便饭，所以股票型基金也会跟着股市起落，有时亏钱、有时赚钱。不过交由专业的基金经理管理总比小白自己折*好。

总的来说，股票型基金风险相对较高，但收益也会比货币基金和债券型基金高，遇到牛市，股票型基金会比市场更牛，万一股市跌得很惨，那股票型基金也不会好过。

4混合型基金

与以上三种基金相比，混合型基金就比较中和，既有投资债券又有投资股票，可以自行调整投资于股票和债券的比例。股市好的时候多买点股票，获取更多收益，股市不好时多买点债券，减少亏损。

混合型基金还分偏股型、偏债型、股债平衡型。顾名思义，偏股型就是股票持仓会多些，偏债型就是债券持仓多些，如果股票与债券仓位差不多那就是股债平衡型。

一般混合型基金它的名字会带有混合或者灵活配置，方便大家从名字分辨。

总结下来，混合型基金与股票型基金、债券型基金相比，投资更加灵活，可以根据市场变化调整股票与债券比重，如果股市长期处于震荡市，混合型基金就是不错的选择。

补充

我们买基金时，通常会看到基金名字中带有中小盘、大盘蓝筹、QDII 等字眼，这些为了告诉你，这只基金投了哪些股票。

首先看下小盘、中盘和大盘这三个词，这主要是按市值规模来分类股票。

小盘股票市值低于5个亿，中盘股票市值在5~20亿之间，大盘股票一般指市值超过20亿的股票。主要投资大盘股票的就叫大盘基金，投资于中小盘股票的就叫中小盘基金。

再看什么是蓝筹，蓝筹股指的是有良好盈余记录，能够派发优厚股息，被公认为业绩优良的公司的普通股票，又称为“绩优股”。投资大盘蓝筹的基金风险相对小盘股基金来说会小一些，毕竟大企业倒闭的概率较小。

QDII基金就是有资格投资海外上市公司的基金。假如你想投资腾讯、阿里巴巴等海外上市公司，你就可以通过QDII基金来实现。

小结

除了以上四种类型的基金，还有一些延伸出的各种基金，例如FOF基金，不过这些基金体量较小，不建议小白投资者投资，在以后的学习中再带过。

今天介绍了四种主要的基金类型，在购买基金的前首先要知道你买的是什么类型的基金，是否能承担对应的风险，一般可以通过基金名称来识别，或者在基金购买平台上查看基金相关信息。

系列文章每日一更，每天花五分钟轻松进步，下期我们聊聊如何选基金。

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几只优秀的大盘价值型基金

前两天写了《 七只优秀的大盘平衡型基金 》和《 十只优秀的大盘成长型基金 》，文章的引子来自于湘财证券的研报，研报所给的2022年2月目标股票型基金榜单中， 大盘价值型基金 只有两只： 银华鑫锐灵活配置混合（LOF）A（161834） 和 银华鑫盛灵活配置混合A（LOF）（501022） ，很巧这两只基金都是王海峰的。

王海峰的业绩还是可以的，各位读者可以去自行查看。因为研报给出的大盘价值型基金只有王海峰的两只，数量不够多，我试着自己全市场筛选一些，给大家展示一下。具体条件为：

【1】基金经理上任时间满三年

【2】基金类型是灵活配置型、偏股混合型、普通股票型三种

【3】过去三年收益率大于100%

【4】大盘价值型风格占比大于50%

【5】多份额仅保留A类

筛选可得26只基金，按照过去三年的业绩排序如下 ，唐晓斌、杜洋、宋炳坤、以及文首提及的王海峰排名靠前，这些基金的持股风格都是大盘价值型。

这些基金按照机构投资者持有比例由高到低排序如下 ，我没有对基金的规模做限制，榜单靠前名是一只规模较小的基金，只有0.61亿元，大家可以忽略吧，建议看一下规模大于1亿元的，甚至2亿元的基金。从表格看，规模大于10亿元的基金中，相对受到机构认可的基金经理有华商基金周海栋、银华基金王海峰、国联安基金刘斌、广发基金王明旭、广发基金林英睿等。

如果要求基金经理上任满五年，按照过去五年的夏普比率排序如下 ，可以看到工银瑞信基金杜洋、建信基金王东杰、嘉实基金肖觅、德邦基金戴鹤忠、华商基金周海栋排名靠前。

如果要求基金的规模大于1亿元，机构投资者持有比例大于30%，过去三年收益率大于150%，有且只有四位基金经理满足要求。

这四位基金经理分别是杜洋、王海峰、王明旭、周海栋，其中周海栋过去三年最大回撤控制的不是太好，夏普比率和卡玛比率不如另外三人，但是四只基金的机构投资者持有比例还是比较高的。

给大家多挑选几只，简单比较一下基金经理的简介和持仓等信息。

1、工银瑞信基金杜洋 ，在管基金6只，在管规模273.12亿元。基金经理年限7.02年。目前的前十大重仓股有 中国建筑、兴业银行、保利发展 等，持股风格是大盘价值型。

2、银华基金王海峰， 在管基金3只，在管规模82.25亿元，基金经理年限5.97年。目前的前十大重仓股有 建设银行、中国建筑、海螺水泥 等，持股风格是大盘价值型。

3、广发基金王明旭 ，在管基金6只，在管规模197.08亿元，基金经理年限3.35年。目前的前十大重仓股有 吉祥航空、中国东航、内蒙华电等 ，筛选数据显示是大盘价值型，下图显示大盘平衡型。虽然看着有一些矛盾，但实际我觉得应该偏大盘价值型的。

4、华商基金周海栋 ，在管基金7只，在管规模82.7亿元，基金经理年限7.8年。目前的前十大重仓股有 紫金矿业、吉祥航空、浪潮信息 等，筛选数据显示是大盘价值型，下图显示大盘平衡型。虽然看着有一些矛盾，但实际我觉得应该偏大盘价值型的。

5、广发基金唐晓斌 ，在管基金4只，在管规模324.15亿元，基金经理年限7.16年。目前的前十大重仓股有 华泰证券、中信证券、东山精密 等，持股风格是大盘价值型。

6、工银瑞信基金宋炳坤 ，在管基金1只，在管规模1.7亿元，基金经理年限10.02年。这位基金经理在我之前的文章《 这些基金经理一心一意只管理一只基金，过去三年收益率还很好 》出现过。目前的前十大重仓股有 东方财富、中信证券、华泰证券 等，筛选数据显示是大盘价值型，下图显示大盘平衡型。虽然看着有一些矛盾，但实际我觉得应该偏大盘价值型的。

7、南方基金林乐峰 ，在管基金9只，在管规模373.86亿元，基金经理年限5.9年。目前的前十大重仓股有 平安银行、兴业银行、贵州茅台 等，持股风格是大盘价值型。

8、建信基金王东杰 ，在管基金4只，在管规模48.25亿元，基金经理年限6.78年。目前的前十大重仓股有 保利发展、工商银行、宁德时代 等，持股风格偏大盘价值型，也有一些大盘成长。

这些大盘价值型基金，有您喜欢的吗？

最后附26只基金榜单：大盘价值型只有有2只。

本文仅是个人投资思考和阶段性梳理，不作为投资建议。

以上就是哪些基金属于大盘基金？的详细内容，希望通过阅读小编的文章之后能够有所收获！