2019五大行绿色信贷余额,六大行绿色金融哪家强?工行贷款余额第一农行贷款余额增速垫底

随着中国经济发展方式的转变,实现碳达峰、碳中和的双碳目标已被纳入生态文明建设整体布局。作为实现碳达峰、碳中和目标的重要助力,绿色金融已被提升到一个全新的高度。目前,我国绿色金融的发展还有较大空间,监管层要求银行业应引导社会资本流向绿色转型的...

随着中国经济发展方式的转变,实现“碳达峰、碳中和”的“双碳”目标已被纳入生态文明建设整体布局。作为实现碳达峰、碳中和目标的重要助力,绿色金融已被提升到一个全新的高度。


目前,我国绿色金融的发展还有较大空间,监管层要求银行业应引导社会资本流向绿色转型的重点领域,以更高的效率支持经济社会实现绿色低碳发展。


国有大行作为商业银行的领头雁,在发展绿色金融方面起着带头示范效应。如今,六大行2021年年报均已出炉,其在绿色金融方面取得的“成绩”也浮出水面,究竟哪家国有大行的绿色金融更胜一筹?让我们来一探究竟。

2019五大行绿色信贷余额,六大行绿色金融哪家强?工行贷款余额靠前农行贷款余额增速垫底



贷款余额:工行靠前 邮储银行垫底


2021年是绿色金融被着重强调的一年。以绿色金融推动绿色发展,积极支持绿色低碳转型成为各界共识。从年报得知,六大行绿色信贷投放的主要方向集中在基础设施、绿色交通、环保、水资源处理、风电项目、生态环境、清洁能源等绿色产业。


通过梳理年报发现,截至2021年末,工农中建交及邮储六家国有大行的绿色贷款余额合计为8.68万亿元,这一数据相比2020年末的6.24万亿元,增加了2.44万亿元,增幅接近40%。


其中,2021年末绿色贷款余额达到万亿级以上的国有行有四家,分别是工行、农行、建行和中行;交行和邮储银行的绿色贷款余额均不到5000亿元。


工行无疑是绿色信贷方面的佼佼者,其2021年末的绿色贷款余额位居六大行之首。


年报显示,2021年末,工行境内投向节能环保、清洁生产、 清洁能源、生态环境、基础设施绿色升级、绿色服务等绿色产业的贷款余额达24806.21 亿元,比上年末增加6349.02亿元。2021年该行绿色贷款支持的绿色项目折合节约标准煤4738.13万吨、减少二氧化碳排放9884.69万吨。除此之外,工行2021年主承销各类绿色债券的规模为636.37亿元。


农行绿色信贷规模仅次于工行。农行在年报中表示,其聚焦碳达峰、碳中和及保护生物多样性等目标,加大节能环保、清洁生产、清洁能源、生态环境、基础设施绿色升级和绿色服务等领域资金支持。2021年末的绿色信贷余额为19778亿元,较上年末增加4629亿元。


建行绿色信贷直逼农行,2021年末的绿色贷款余额为19631.29亿元,较上年末增加6204.22亿元,增量已超越农行。

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邮储银行是六大行中绿色信贷规模最小的银行,其2021年末的绿色贷款余额仅为3722.94亿元;中国银行、交通银行2021年末的绿色贷款余额分别为14086亿元、4767.63亿元。


贷款余额增速:中行靠前 农行垫底


从绿色信贷的增速方面来看,六家大型国有银行绿色信贷均较上年而言实现了突飞猛进的增长,增速均超过了30%,平均增速达到了38.69%。


其中,中行绿色信贷的增长速度在六大行中独霸鳌头,其绿色贷款余额较上年末的增幅高达57.07%。


中行在年报中表示,其紧扣碳达峰、碳中和发展目标,主动融入全球绿色治理,打造“绿色金融”选择银行,绿色金融业务实现跨越式发展。在绿色债券承销方面,中行2021年承销境内、境外绿色债券规模分别为1294亿元、234亿美元。


建行绿色贷款余额较上年末的增速排在第二,为46.21%;农行绿色贷款余额的增速最小,为30.56%。

2019五大行绿色信贷余额,六大行绿色金融哪家强?工行贷款余额靠前农行贷款余额增速垫底


如果将时间线拉长来看,早在2020年时,工行是绿色贷款余额增长最快的国有行,而邮储银行、农行的绿色贷款余额增速紧跟其后。


然而,2021年,工行、邮储银行、农行绿色信贷余额的增速被中行和建行甩在了身后。同时,农行的增速还被交行超越,农行从此前的绿色信贷增速第三,沦为如今增速垫底。


贷款占比:工行靠前 邮储银行垫底


从绿色贷款在总贷款中的占比来看,2021年末,工行、农行、建行三家国有大行的绿色贷款占比均超过了10%,中行、交行、邮储银行三家的占比均低于10%,但都高于5%。


而在2020年末时,六大行的绿色贷款占比均低于10%,彼时邮储银行的绿色贷款占比甚至低于5%。


可见,近两年来,随着六大行对绿色金融的不断发力,绿色信贷的占比不断攀升。


其中,截至2021年末,工行绿色贷款的占比在六大行中最高,为12%;农行绿色贷款占比仅随工行其后,为11.52%;建行绿色贷款占比第三,为10.44%。

2019五大行绿色信贷余额,六大行绿色金融哪家强?工行贷款余额靠前农行贷款余额增速垫底


绿色贷款在总贷款中的占比最小的是邮储银行,为5.77%;中行、交行绿色贷款占比分别为8.96%、7.27%。


将时间线拉长看,早在2019年、2020年时,农行绿色贷款的占比位居六大行之首。然而,由于近两年农行的绿色贷款余额增速不及工行,其绿色贷款的占比也被工行超越。


此外,中行绿色贷款占比从2020年超越交行,由此前2019年的第五位晋升至第四位。2021年,中行绿色信贷占比继续保持了六大行中第四的地位。


占比增速:中行靠前 农行垫底


如果从绿色贷款占比的增速来看,2021年末,中行和建行绿色贷款占比较上年末的增速均超过了30%。


其中,中行占比增速排在六大行靠前位,占比较上年末增长了42.11%;建行紧随其后,绿色贷款占比增速为30.5%。


绿色贷款占比增速最小的是农行,为15.32%。

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值得一提的是,早在2020年时,农行的绿色贷款占比增速尚排六大行中第三位。


但是,2021年,占比增速位于农行之后的中行和建行,两者绿色贷款占比增速一举超过了工行、邮储银行和农行三家银行,成功跻身六大行前两名。


同时,农行绿色贷款占比增速还被交行超越,于是农行便沦为六大行中这项数据垫底的国有行。


综合来看,六大行的绿色金融互相对比虽然有优有劣,但对比各自此前数据而言,六大行绿色金融在2021年均取得了不错的成绩。


近年来,从央行、银保监会、发改委等部委到地方政府及金融监管部门,一系列围绕绿色金融的政策部署密集展开,推动绿色金融发展驶入“快车道”。


此前,在“聚焦碳达峰碳中和目标,加快发展绿色金融”推进会上,银保监会有关负责人发言时表示,碳达峰碳中和是一场广泛而深刻的经济社会系统性变革。发展方式转变和经济结构、产业结构、能源结构调整,都离不开金融的强有力支持。对金融系统自身的绿色转型来说,也是一场硬仗、一次大考,在此过程中,机遇与挑战并存,机遇大于挑战。


央行副行长刘桂平也曾强调,要以改*创新、提质增效为重点,抓好抓实金融支持绿色低碳发展工作,为持续推动中国绿色金融向纵深发展贡献金融智慧和力量。

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