基金前一交易日净值如何算？

基金前一交易日净值如何算

以下为基金基础知识，大白话讲解纯干货，请耐心看完，学到就是赚到！目录 1、基金净值是什么 2、基金净值高好还是低好？一、基金净值是什么净值的意思是，如果这只基金的总净资产有5个亿的......接下来具体说说

从收市到公布，基金净值是怎么计算出来的？

交易日结束，基民最关心的当属当天的基金净值了。今天小诺跟小伙伴们聊聊，从收市到公布，基金净值都经历了哪些过程。

说到基金净值，基金交易的其中一个规则就不得不说—— “未知价交易原则” 。

未知价交易原则是指投资者在进行基金交易时并不知道当天的基金净值，当天的净值要在第二个工作日才知道。这其中一个重要原因，在于基金净值是在收市后由基金公司清算出来并由基金托管行复核无误后才能公布。

小诺就跟小伙伴们聊一聊，基金净值清算的流程：

基金净值清算流程

1、首先是收市后，基金公司会根据基金的实际持仓，按照收盘价计算出基金资产总额，从中扣除各项成本及费用后得到基金净资产。

基金单位净值=基金净资产/基金总份额

2、接下来，基金公司需要将计算出的基金净值发给基金托管银行进行复核。如果基金公司和托管行计算的净值有误差，那么双方就需要重新计算并复核，直至无误。

3、最后，基金公司公布当天的基金净值。

从上面的流程可以看出，基金净值清算经过多个步骤，而实际过程中会涉及到更多工作，例如基金公司需要进行基金资产及交易的风险把控与筛查，所以每日的基金净值公布时间会不一样，并且一些代销机构采集并公布数据的时间要晚于基金公司的官方平台，所以基民想要靠前时间了解到基金净值情况，可以关注基金公司的官方平台。

小诺家的官方微信公众号“诺安基金”就有净值订阅功能，当天的净值清算无误后会靠前时间向各位小伙伴推送，省心又便捷，不妨试一试。

基金t+1确认，按哪天的净值算

不少基金投资者不知道基金t+1确认后,按哪天的净值算?在公司没确认的情况下。下面一起跟随千层金来看看吧。

在周一到周五，15时之前申购基金，净值确认按当天收市后的净值;15时之后申购的基金，净值确认的是下个交易日收市的净值。15时后申购的基金和第二天15时前申购基金的净值是一样的。

周六周日和法定节假日不是交易日，周末也可申购基金但周一才能受理，净值按周一收市后的净值计算。

基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

在基金市场上，遵循价格优先和时间优先的顺序，这样一来就有利于维护市场秩序，保证市场处于一个合理运行的阶段。总之来说，就是较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。时间优先，当然是时间申报越早越好，具体来说就是当投资者的买卖方向和价格相同的时候，先申报者优先于后申报者。

基础篇「基金净值」

以下为基金基础知识，大白话讲解纯干货，请耐心看完，学到就是赚到！

目录

1、基金净值是什么

2、基金净值高好还是低好？

一、基金净值是什么

净值的意思是，如果这只基金的总净资产有5个亿的规模，而该基金的总份额也有5个亿，那么这只基金的净值就是1元；

那么我们就可以知道净值的计算

净值=总净资产/总份额

净资产=总资产—各种负债—各种支出

要知道的是，总资产包括有形与无形资产，例如现金、不动产、股票凭证、银行存款等等；

基金净值由谁计算？

基金的当天交易时间是9:30—15:00；每个交易日基金净值的计算，由基金公司根据基金合同的规定，并经基金托管人(银行)复核，最后上报给证监会公布；所以一来一去，基金的净值一般晚上才能公布，每天只有一个净值；

当我们打开天天基金网的时候，有三个不同的净值，我也一并跟你解释解释；

三个净值分别为： 单位净值、累计净值和复权净值 。

• 单位净值，基金总净资产除以基金总份额，我们买入基金时，按的就是这个净值计算，买入多少钱获得多少份额；我们一般说的净值就是单位净值，也就是基金的销售价格；

• 累计净值，单位净值加上分红就是累计净值；有些人会觉得净值高，不太敢买，所以基金经理就以分红的形式降低净值；假如原来净值3元，现在分红1元，那以后这个基金单位净值就是2元；你有100份，所以就可以分到200元的分红；

• 复权净值，也是单位净值加上分红，但是这次不同，它是将分红换成基金份额给你，让你的基金总份额增多了，作为分红再投资进行复利计算的；

二、基金净值是高好还是低好？

我想很多新手同志们，都会有以下想法

1.基金净值这么高，划算吗？

2.净值已经涨这么高了，以后还有上涨空间吗？

3.“便宜的”基金净值已经很低了，未来上涨空间好像更大，即使跌也没跌不到哪去~

以上想法，我非常能理解，记得我当时进场的时候也是一样，人们习惯了用价格的高低去衡量这个东西的价值；

对于净值高低这个问题，咱得分情况说一下

①买同一只基金净值对比，净值高还是低好？

有人会说当然净值低时买啦，不错，我也是这么想的；同一只基金的情况下，你觉得这种想法是怎么出来的吗？

基金在2元时买入，现在涨到4元，盈利了100%，所以你会觉得在2元这么低的时候买入，上涨空间很大，是因为站在了已经发生和并且盈利的角度后，回头看考虑的；假如净值2元跌到了1元，跌了50%，买10万亏5万，那还会说2元是便宜的吗；我们不能预测未来，所以也就不能单单看一个净值去判断当时是高是低；

我找了一个基金（易方达中小盘混合110011）你看看

你觉得累计净值2.9730元 ，接近3元，算是很高的净值了吧

过了几年时间，净值已经是 5.7491元了，上涨 48.29 %

你以为的5.7491元的高净值，现在已经是10.0687元了，在5.7491元的基础，又上涨了 42.90 %

以后还会不会更高呢？所以买入基金时不能用净值判断能不能买；

②买不同基金净值对比，净值高好还是低好？

我觉得很多新手问净值是高是低好，更倾向于这种情况，因为他们大量浏览各种行业基金，浏览不同的基金公司基金，进行净值的对比，这样来对比得出低净值的基金；

下面我用例子的形式说明

在不考虑基金费用的情况下

总资产=个人基金总份额×赎回净值

我们向基金公司申购的是份额，用钱换成份额，所以最后可以得到的钱就是份额乘以赎回时的净值；

举例：有A、B两只基金，净值分别为2元和10元，分别买入1万元，

获得份额

A基金：1W/2=5000份

B基金：1万/10=1000份

一样涨了50%，那A净值变为3元，B净值变为15元，那么盈利分分别为

A基金：5000份*3元—1万本金=5000元

B基金：1000份*15元—1万本金=5000元

涨幅一样，盈利是一样的，跟买入的净值高低没有关系

假如涨幅不一样，A基金涨了20%，B基金涨了30%，那么A净值由2变为2.4，B净值由10变为13，它们盈利分别为

A基金：5000份*2.4元—1万本金=2000元

B基金：1000份*13元—1万本金=3000元

涨幅不同，盈利不同，盈利多少与买入净值高低也没有关系，买入净值高，盈利一样可以高；

从上面的例子就可以知道，买入同样的金额，不同涨幅，盈利不一样，那么涨幅大小与净值高低有关系吗？没关系，涨幅高的基金，净值可以是高，也可以是低，关键是在于基金所对应管理的基金经理，买入的股票是否优秀，甚至需要考虑基金经理是否优秀，才考虑基金是否值得购买；

净值低，基金经理不优秀，选的基金也很差，那它就会一直跌，净值低也会亏很多钱；那是不是净值低，基金和基金经理优秀就可以了，大概可以这么认为；但净值高，基金和基金经理优秀，也一样能攒钱；所以选基金不用看净值高低，与净值没有关系，净值只是给你一个方便卖出买入的一个价格，就像买菜一样，有一个价格可以交易；

有一个误区，必须要再强调说一下的：基金净值低，不代表风险低。

差的基金一般净值都比较低，如果是按照净值高低去挑选基金的话，那很大的几率是会踩到雷的；本质是因为用什么方法挑选基金的问题，净值高低不能作为挑选基金的方法；

以上就是基金前一交易日净值如何算？的详细内容，希望通过阅读小编的文章之后能够有所收获！