工银战略型股票a怎么买？

工银战略型股票a怎么买

“总舵主”夫人应莹9月4日发表观点，认为当前应该配置具有高股息的龙头股，其实也就是大盘价值股。适逢2022年基金的中报已经全部出炉，我来拉一下最新的数据，找找看有没有相对来说数据比......接下来具体说说

背靠宇宙行，优选“黄金好基”—工银战略转型

当一只基金被持有人评为“YYDS”，

你会多看几眼这只基金吗？

当很多基金波段回撤20%是家常便饭时，

该基金近几年的最大回撤在10%左右，

今年的最大回撤仅5%时，你会再多看几眼这只基金吗？

如果会，那么今天晚上的文章就正式开始。

大家好，欢迎来到每周五“基金看看专题栏目”。

栏目内容：解读一只基金或基金经理，并传递分析基金和优选基金经理的方法，不作为基金推荐。

工银战略转型股票A/C（基金代码：000991）

上市时间：2015年2月16日

基金规模：44.09亿

基金类型：股票型基金

基金经理：杜洋

基金公司：工银瑞信

今天这只基金是工银瑞信基金公司旗下的产品。

可能有的投资者还不知道工银瑞信这家基金公司，

先简单介绍一下。

工银瑞信基金公司，背靠全球宇宙行—工商银行，

是我国靠前家由银行直接发起设立并控股的合资基金管理公司，

公司股东分别为中国工商银行股份有限公司（80%）、瑞士信贷（20%），

有了工商银行的背书，

工银瑞信基金公司自2005年成立以来，

基金总规模位列前十。

曾先后荣获明星基金公司，金牛基金公司，债券投资回报公司奖等一系列奖项。

工银瑞信基金公司的背景挺强大，

而且这几年也确实创造了不少的超额收益。

近三年该基金公司的收益117%左右，跑赢沪深300指数。

而其中今天要介绍的基金，

是工银瑞信一只比较知名的基金，

也是长跑冠军的一只基金。

先点赞，再关注，投资发家又致富。

一、基金经理介绍

杜洋：硕士，2010年加入工银瑞信，现任研究部能源设施研究团队负责人、基金经理。目前管理基金总规模145.26亿，在管基金总数10只。

下面看看该基金经理在工银瑞信基金公司的排名。

从近三年主动权益类基金收益排名来看，目前排在第七位。

可能你觉得收益率并不是特别突出，

但当看到近三年，近一年主动权益类基金的最大回撤时，

你会发现，怎么会这么稳。

目前杜洋管理的所有基金，

其中以工银战略转型股票表现最为突出。

不论是三年综合排名，夏普比率还是年化回报，都是拿得出手的。

但是投资是投未来，

过往数据好不代表未来好。

而我们要做的是尽可能把握其中的确定性。

下面我们看看该基金的表现。

二、基金介绍

该基金自上市以来，目前累计收益率达到280%，年化收益率22.58%。

其中近三年综合排名8.29%，也是一个比较稳健的排名。

该基金前5年的表现还是非常稳定的。

不论是从收益率还是从最大回撤。

而且今年该基金的最大回撤也就只有-5%，

要知道今年年初，大盘都有超过-10%的回调。

观察仔细的朋友应该看到了，

该基金在2015年出现了一波非常大的回撤。

2015年6月12日，大盘创出了5178点后掉头向下，

回过头去看，知道大盘牛市高点已现。

虽然这个点位终究会被历史湮灭，

但当时市场的惨烈，让多少融资杠杆盘晚上回到解放前。

由于市场的原因，该基金在短短几个月的时间里面，

回撤幅度接近-52%，跌幅超过大盘的回调。

如果不巧在牛市*高点买入的投资者，

4年后才涨回来。

为什么要说这段话。

因为我相信万物皆周期，周期永不眠。

市场有涨有跌，尽量在回调时寻找安全的进场时机。

这一轮慢牛走到后面会越来越快，在那个时候也要注意市场的风险。

为什么该基金当时会有这么大的跌幅呢？

该基金此前是由工银瑞信基金经理宋炳坤和杜洋一起管理的，

应该是以宋炳坤为主导。

该基金经理在管规模目前就1.19亿，

就管理着工银研究精选股票，

该基金近几年收益率数据也还行，但规模太小了。

我查了一下，工银研究精选股票该基金在2015年的最大回撤也超过-52%。

所以可以得出一个结论：

工银战略转型该基金此前的出现较大回撤，

应该不是目前现任基金经理杜洋所主导的。

下面我们看看该基金的配置情况。

该基金是股票型基金，所以长期股票仓位超过80%，

这或许也可以解释为什么2015年出现巨大回撤的原因。

查看最新季度持仓可以看到，目前前十大重仓股占比43.9%，

偏好银行居多，

如果大盘指数方面还有进一步的空间，

银行应该还是有机会的。

查看此前几个季度的持仓数据可以看出，

该基金每隔一段时间还是会有明显的调仓动作。

属于主动寻找市场机会的基金经理，并且还带有择时的观念。

这种基金规模不能太大，目前44亿是一个比较合适的规模。

一旦规模大了，会加大基金经理的管理压力。

所以该基金也是限大额申购。

这样的基金行不行，看看持有人对于该基金的评价。

三、网友对于该基金的评价

有一位网友说持有6年了，从来没有失望过。

应该是这几年涨起来了。

6年前，那应该是2015年9月份，

正好是该基金已经回撤超过-50%后买入的。

有网友说去年就买了，当时觉得涨不动，

没有想到，经历了大盘几轮回撤后才觉得该基有多牛逼。

买少了。

我查了一下，该基金是5月27日入选长跑冠军策略。

截止到现在涨了12%左右。

不过从估值带的数据显示，该基金目前估值还处于低估区域，

PE空间，未来空间还是不错的。

好了，今天我们就聊到这里，

我们下周再见，

周末愉快。

个人养老产品怎么买？这份Y份额购买攻略请收好

11月25日，人社部宣布，个人养老金制度将在北京、上海、广州、西安、成都等36个先行城市或地区开展试点。同时，工银瑞信基金旗下5只增设Y份额的养老目标基金发布公告，于今日（11月28日）开放申购，正式与大家见面了！！

工银养老2035 Y类代码：017251

工银稳健养老 Y类代码：017252

工银养老2040 Y类代码：017351

工银养老2045 Y类代码：017352

工银养老2050 Y类代码：017353

Y份额有哪些独特之处？如何参与Y份额的申购？怎么挑选适合自己的产品？一起来看一下吧~

PART 01、什么是Y类份额？

Y类份额，是养老目标基金专门针对个人养老金账户设置的份额，单独计算单位净值。 作为仅面向个人养老金客户申购的基金份额类别，Y类份额的核心特点是不收取销售服务费，同时对管理费、托管费在A类份额的基础上实行一定的费率优惠。

工银瑞信本次新增Y类份额的五只养老目标基金为例：

PART 02、为什么增设Y类份额？

Y类份额的推出，意味着养老第三支柱的顶层设计正逐步落地和完善，养老目标基金这一品种，作为个人养老金产品优选，采用FOF形式运作，科学化资产配置，叠加税收优惠政策，可以更好地助力个人一站式养老投资。

同时，Y类份额的管理费、托管费率优惠降低了投资成本，彰显出公募基金作为普惠金融践行者的责任与担当。

PART 03、我可以买Y类份额吗？

凡在中国境内参加城镇职工基本养老保险或者城乡居民基本养老保险的劳动者，都有资格购买养老目标基金Y类份额。

PART 04、如何参与养老基金Y类份额产品的投资？

{Step1：开立账户}

需开立个人养老金账户、个人养老金资金账户，并将两个账户绑定，以下两个账户均可以在商业银行完成开立。

{Step2：投资}

向个人养老金资金账户转账，用于购买基金Y类份额，每人每年上限为12000元，资金可以一次性或分次转入；自主决定投资计划，交易流程上与购买普通基金的方式相同。

{Step3：提取个人养老金}

参加人已领取基本养老金的，可以向商业银行提出领取个人养老金，可以一次性或分次提取，领取时按3%税率缴纳个人所得税。

其中，参加人达到以下任一条件的，可领取个人养老金：（1）达到领取基本养老金年龄；（2）完全丧失劳动能力；（3）出国（境）定居；（4）国家规定的其他情形。

PART 05、如何选择养老目标产品？

养老目标基金通常分为养老目标风险型和养老目标日期型，投资者可根据自身风险偏好及需求选择适合自己的养老基金。

具体怎么操作呢？

如果您想方便省心，可以选择养老目标日期基金，按照您大概的退休时间，对号入座。

如果您想按照自己的风险偏好来配置产品，那么您可以看看工银稳健养老是否匹配您的需求。

作为国内首家由国有商业银行发起设立的公募基金公司，工银瑞信基金始终将养老金业务作为长期发展战略重点，不仅是业内极少数拥有养老金投资管理全牌照的基金公司，养老金管理规模、产品数据均位居同业前列。

工银瑞信在投研能力、产品布局、教育服务等方面反复打磨，在投资能力建设上，工银瑞信近年来持续推进“团队化、平台化、一体化”的投研体系建设，公司成立专门部门负责养老目标基金的投资管理，从资产配置、基金投资、研究支持等层面建立投研框架、积累历史业绩、优化投资模型，致力于为投资者创造稳健回报。

注：1、根据财政部、税务总局发布的《关于个人养老金有关个人所得税政策的公告》，在缴费环节，个人向个人养老金资金账户的缴费，按照12000元/年的限额标准，在综合所得或经营所得中据实扣除；在投资环节，计入个人养老金资金账户的投资收益暂不征收个人所得税；在领取环节，个人领取的个人养老金，不并入综合所得，单独按照3%的税率计算缴纳个人所得税。

2、工银养老2035、工银养老2040、工银养老2045、工银养老2050的Y类份额在转型前，管理费率为0.45%/年，托管费率为0.10%/年；工银稳健养老Y类份额管理费率为0.30%/年，托管费率为0.075%/年。

3、全国统一线上服务入口包括国家社会保险公共服务平台、全国人力资源和社会保障政务服务平台、电子社保卡、掌上12333APP等。

4、根据《工银瑞信基金管理公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为R3，适合风险等级为C3及以上的投资者，通过其他销售渠道购买请以渠道的评级为准。

5、奖项数据截至2022.11.15，三大报奖项指《中国证券报》颁发的“金牛基金奖”、《证券时报》颁发的“明星基金奖”、《上海证券报》颁发的“金基金奖”。

“总舵主”夫人推荐配置高股息率的龙头股，不想买股想买基怎么办

“总舵主”夫人应莹9月4日发表观点，认为当前应该配置具有高股息的龙头股，其实也就是大盘价值股。适逢2022年基金的中报已经全部出炉，我来拉一下最新的数据，找找看有没有相对来说数据比较亮眼的大盘价值风格主动权益类基金。

具体的筛选思路是：2022年中报显示的机构投资者持有比例大于20%，基金规模合并值大于1亿元，基金的规模是偏股混合型、灵活配置型、普通股票型三种，基金经理上任满三年，2022年二季/中报显示的大盘价值型风格占比大于30%，过去三年区间回报大于60%，多份额仅保留一类，筛选可得36只基金，给大家分享一下。

36只基金按照规模由大到小排序如下：排名靠前的是丘栋荣，第二是韩创，第三是姜诚……

36只基金还是按照规模由大到小排序展示基金经理的任职回报、基金经理年限、在管基金数量等信息如下。

36只基金按照二季报中大盘股-价值型风格占比由高到低排序如下， 可以称之为深度价值的有陈小鹭、姜诚、杜洋，其他基金经理还有刘开运、谭丽、杨鑫鑫、王东杰、王海峰、蔡宇滨、王筱苓、王明旭、吴昊、冯汉杰、沈楠等等。

剔除2只C类基金，合计有34只基金，按照重仓股持有基金数量由大到小排序如下，这个榜单可以看成排名靠前的是抱团基金经理，排名靠后的是不抱团基金经理，所以丘栋荣是最不抱团的基金经理。

36只基金按照过去三年的区间回报由高到低排序如下，请注意最后一列是基金份额持有人户数，如果小于10000可以认为是相对比较“冷门”的基金。排名靠前的韩创的大成新锐产业混合（090018）持有人户数仅2589户。

数据整理完毕，这36只基金其中莫海波有3只上榜，高源、姜诚、刘斌、谭丽、王东杰、王海峰、王筱苓各2只基金上榜，涉及到27位基金经理。

接下来按照大盘价值风格占比由高到低展示靠前的几位基金经理的简历和持仓风格。

1、工银瑞信基金陈小鹭。 在管基金2只，在管规模6.01亿元，基金经理年限5.96年。上榜的是他在管的工银国家战略股票（001719），业绩基准是80%×沪深300指数收益率+20%×中债综合财富指数收益率。东财Choice数据显示，陈小鹭2018年11月30日上任，任职回报197.17%，年化回报33.11%，同类排名21/688。

其行业配置情况如下：最新一期主要集中在房地产业和建筑业，分别占比46.39%和28.35%。

数据来源：韭圈儿APP

2、中泰证券资管姜诚。 在管基金7只，在管规模124.36亿元，基金经理年限8.08年，清华大学金融学学士，上海财经大学金融学硕士。上榜基金两只，分别是中泰玉衡价值优选混合A（006624）和中泰星元价值优选灵活配置A （006567）。

中泰玉衡价值优选混合A（006624）业绩基准是中证800指数收益率*60%+中债综合指数收益率*40%。东财Choice数据显示，姜诚2019年3月20日上任，任职回报107.49%，年化回报23.40%，同类排名152/2161。

中泰星元价值优选灵活配置A （006567）业绩基准是中证800指数收益率*60%+中债综合指数收益率*40%。东财Choice数据显示，姜诚2018年12月5日上任，任职回报133.32%，年化回报25.28%，同类排名122/2161。

中泰星元价值优选灵活配置A （006567）行业配置情况如下：最新一期主要集中在制造业和批发和零售业，分别占比43.95%和13.09%。从申万行业分布来看，其实还是比较均衡的。

数据来源：韭圈儿APP

3、工银瑞信基金杜洋。 在管基金6只，在管规模240.26亿元，基金经理年限7.56年。上榜的是他在管的工银战略转型股票A（000991），业绩基准是80%×中证800指数收益率+20%×中债综合指数收益率，东财Choice数据显示，杜洋2015年2月16日上任，任职回报285.30%，年化回报19.53%，同类排名86/688。

其行业配置情况如下：最新一期主要集中在金融业、房地产业、建筑业、制造业，分别占比25.65%、22.46%、14.92%、14.22%。

数据来源：韭圈儿APP

4、九泰基金刘开运。 在管基金10只，在管规模17.46亿元，基金经理年限7.15年。上榜的是他的九泰锐富事件驱动混合发起式(LOF)A（168102），业绩基准是沪深300指数收益率*60%+中国债券总指数收益率*40%，东财Choice数据显示，刘开运2016年2月4日上任，任职回报103.56%，年化回报11.38%，同类排名682/2161。

其行业配置情况如下：最新一期主要集中在房地产业和金融业，分别占比40.81%、12.48%。

数据来源：韭圈儿APP

……

本文筛选出的基金的机构占比均大于20%，说明管理它们的基金经理是机构比较认可的，其中2022年中报披露的持仓，大盘价值风格占比较高的有陈小鹭、姜诚、杜洋，可以称之为深度价值基金经理，其他占比较高的基金经理还有刘开运、谭丽、杨鑫鑫、王东杰、王海峰、蔡宇滨、王筱苓、王明旭、吴昊、冯汉杰、沈楠等等，如果您恰巧想找大盘价值风格的基金经理，希望本文能帮到您。

声明一点，我的文章基本是我的梳理笔记，我不对读者推荐基金，我只客观展示一些基金数据，如果您因为我的文章而买入基金，决定都是您自己的，挣钱了是您的实力，亏钱了也别怪我。当然，我打心底希望您能挣钱。

信息量都在文中，本文仅是个人投资思考和阶段性梳理，不构成投资建议。

以上就是工银战略型股票a怎么买？的详细内容，希望通过阅读小编的文章之后能够有所收获！