易方达沪深300etf联接指数基金怎么样
接下来具体说说
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1、关于沪深300及适合对象
2、18只指数ETF
3、13只LOF基金
4、40只复制指数基金
5、70只增强指数基金
6、25只细分及策略指数基金
7、选择的注意事项
众多指数中,沪深300包含了A股两市优质龙头企业,被视为中国经济实力的代表。配置沪深300指数,最便捷的途径就是购买对应的指数基金。
适合对象
说沪深300指数的适合对象之前,先看看它的构成,这300只股票中,排名靠前的是金融地产32.9%,主要消费14.2%,可选消费9.6%,信息技术占比11.1%。
如果你资金量不大,或者选择股票有困难,也不想更换行业,那是可以选择这些一个沪深300的宽基指数。
但是如果你愿意深入研究,组合配置,可以分散投资好的赛道,自行配置高端制造,新兴行业,消费,医疗,可以,半导体,军工等等行业来构建自己的行业投资组合,收益也会跑赢沪深300。
在P6会有一些沪深300细分的行业指数基金,策略指数基金供参考。
规模居前的是:
泰柏瑞沪深300:规模408.47亿,成立最早
华夏沪深300:规模272.36亿,上市来收益118.60%
嘉实沪深300:规模227.25亿,上市来收益98.68%
易方达沪深300:规模83.75亿,上市来收益105.09%
LOF基金可以在交易所购买,也可以在基金公司购买,最大申购费仅供参考,不同的基金销售平台申购费会有不同的折扣。
规模居前的是:
嘉实沪深300联接A:规模164.73亿元,上市来收益405.80%
兴全沪深300A:规模52.21亿元,上市来收益52.21%
联接基金可以直接在基金公司,最大申购费仅供参考,不同的基金销售平台申购费会有不同的折扣。
规模居前的是华夏沪深300,博时沪深300,工银沪深300,广发沪深300,华泰柏瑞沪深300
规模在10亿元以上的是:富国沪深300增强,景顺长城沪深300指数增强。
细分行业:沪深300地产、非银、周期、医药等指数基金
策略细分:沪深300红利低波、高贝塔、价值等指数基金
按年化的收益居前的还是非银、非周期、医药行业指数
沪深300对应的基金:18只指数ETF、13只LOF基金、40只复制指数基金、70只增强指数、25只细分指数
如果你资金量不大,或者选择股票有困难,也不想更换行业,那是可以选择如下这些一个沪深300的宽基指数
但是如果你愿意深入研究,组合配置,也可以细分投资好的赛道,自行配置高端制造,新兴行业,消费,医疗,可以,半导体,军工等等行业来构建自己的行业投资组合,收益也会跑赢沪深300。
P6 25只细分及策略指数基金,还未详细看,待议。
提示:投资有风险,文中涉及的股票,基金等,仅作为文章说明使用,不构成投资建议,仅供参考!
花花无缺的世界:
2019春节刚开年,A股涨势喜人,一扫之前阴霾之势。沪深两市更是在3、4月份的交易日里成交额屡破万亿,伴随着上证指数不断突破反弹新高,市场情绪被迅速点燃。
俗话说的好:“三根阳线改变信仰”,而现在早已不止三根,越来越多新韭菜争先恐后的跑步入场,想要通过炒股实现自己的财富自由。
但这里丁师傅要泼点冷水,小伙伴们 切忌盲目追涨杀跌 ,当股市处于下跌行情时,大家会普遍理性,而一旦出现几根大阳线,行情开始有上升之势,投资者内心就容易迷茫冲动,被贪婪打乱自己的投资节奏。
可以看到近两月A股短期涨幅过大,上证指数3、4月份一直在3200点左右震荡。
虽然政策面向好,但一来本次反弹是不是新牛市的起点还不好说,二是炒个股风险极大,想想年前众多上市公司的爆雷危机就让人瑟瑟发抖。
所以,此时入市,对于小白来说明显不是最佳时机。现阶段,丁师傅认为可以在保持好现金流的同时,开始重点关注和考虑定投沪深300指数基金这件事儿。
说到指数基金,不得不说到股神巴菲特他老人家的一段往事。
2008年,巴菲特曾用50万美元作为赌注,向所有职业基金经理人发出对赌:以10年为期,赌主动型股票基金(可以简单理解为基金经理根据自身判断,选择看好的个股进行投资组合的基金)的收益能否跑赢一支标普500指数基金。
到了2018年,标普500上涨了85%,而和他对赌的经理人,选的投资组合只涨了22%。
由此巴菲特得出结论:通过定期投资指数基金,一个什么都不懂的业余投资者,都能战胜大部分投资专家。
从这个例子中可以看到,站在历史的长河中回望,美股指数总是在不断上涨,前期的高点也只是未来的低点。
一旦投资了指数基金,随着相关股指的年年上涨,收益率会远远超过基金经理们精心选择的投资组合。
当然你也许会反驳丁师傅说我天朝大A股与美股完全不同,美股在它的十年大牛市中,道琼斯等指数一直屡创新高,而A股却牛短熊长,一个轮回之后上证指数又从5000多点跌到了2500点,中美股市完全是截然不同的两个市场。
但正是因为国内股市波动大且上证指数还在3000点左右,丁师傅才在此时建议你要开始重点关注和考虑定投沪深300指数基金。
那什么是沪深300指数基金?
提到沪深300指数,相信大部分有点投资经验的人都不会陌生,沪深300指数是从上交所、深交所挑选出规模大、流动性好、经营状况良好并具有代表性的300只股票组成。
其中大部分为大盘蓝筹股,可以说基本囊括了A股盈利能力最强的公司,样本股的质量极佳。
因而沪深300指数是一个非常全面的指数,也是最能代表中国股市的指数,素有股票市场走势“晴雨表”之称。
当你看到一些理财产品宣传长年跑赢指数时,一般来说就是指跑赢沪深300指数,该指数被当作标杆对比也是很多年了,早已经是资本市场的共识,可见沪深300指数在股指中的地位。
各大基金公司推出的跟踪沪深300指数的基金,就被称为沪深300指数基金。
目前市面上绝大多数沪深300指数基金又可分为 普通型沪深300指数基金 和 增强型沪深300指数基金 ,下面丁师傅来简单介绍下这两种沪深300指数基金的区别:
1.普通型沪深300指数基金
普通型沪深300指数基金是以沪深300指数的成份股为投资对象,基金经理通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪沪深300指数表现的基金产品。
一般来说,沪深300指数基金以减小跟踪误差为目的,使该基金投资组合的涨跌趋势与沪深300指数相一致,以取得与标的指数大致相同的收益率。
对于普通型的沪深300指数基金而言,只要它们能够很好的跟踪沪深300指数(既跟踪误差小),那么不同基金公司的沪深300指数基金实质上是没有区别的。
目前市场上普通型沪深300指数基金约有46只,而基金规模在2亿以上的有36只左右。
市场上部分沪深300指数基金,图表来源于网络
因为都是跟踪沪深300指数,所以如果我们要投资普通型沪深300指数基金的话,其实只要对比下市面上各个普通型沪深300指数基金的费率价格,选择一只费率低的购买即可。
目前易方达沪深300ETF联接(110020)的费率较低,大家在投资其他普通型沪深300指数基金前,可以与易方达的这款基金对比下费率。
2.增强型沪深300指数基金
对于增强型的指数基金来说,我们需要关注的不仅仅是基金的规模,还要进一步观察基金经理的投资能力。
因为增强型指数基金是在跟踪指数的基础上,会加入一些基金经理的主观投资策略(比如打新股、量化等),以求获得超额收益的指数基金。
某增强型指数基金经理介绍
既然增强型沪深300指数基金会加入基金经理的主观判断,那么该基金的投资组合就会与沪深300指数成份股不完全一样。面对复杂的资本市场,也可能会存在无法获得超额收益的情况。
最终增强型基金能不能取得超过沪深300指数涨幅的收益,就要完全取决于基金经理的主动投资能力了。
所以大家在挑选增强型沪深300指数基金的时候,较好是从已经在市场中证明过自己实力的基金中选择。
对于普通人来说,可以从蚂蚁财富、天天基金等APP中搜索出市场上大部分增强型沪深300指数基金,多花点时间研究下这些基金1-3年的投资收益等指标,挑选出一只适合自己的增强型沪深300指数基金进行投资。
蚂蚁财富APP截图
这里丁师傅研究了下市面上大部分增强型沪深300指数基金过去1-3年的综合表现,发现了3只增强型沪深300指数基金在收益率、稳定性等方面拔得头筹。
另外投资这类基金的时候,一定要留意基金经理的变更及基金规模等情况,万一基金经理跳槽了,多少都会对原基金有些影响。
增强型沪深300指数基金的管理费也会比普通指数基金略高一些,大致每年会多0.2%-0.3%左右,对于投资金额较大的小伙伴这点也需注意。
最后,为什么要采用定投策略来投资沪深300指数基金?
丁师傅先来科普下:定投策略简单来说就是 固定每个月的某一天 (比如你发工资那天),拿出 固定的钱 (比如1000元)购买 同一只 沪深300指数基金,这种方式便称之为小白式定投。
(定投这事儿往深了说可以长篇大论一番,丁师傅后续会专门写一篇关于定投的文章,这里先不赘述,敬请期待。)
小白式定投沪深300指数基金的好处在于: 既能避免普通人的频繁操作,又能分摊投资风险。
纵观资本市场历史,全球股市从来都不是一蹴而就的涨至高点,而是在一个周期里震荡上行,通过定投策略可以在长期投资里均摊投资成本,降低市场风险对我们的影响。
如上图所示,随着股市波动涨跌,沪深300指数基金的基金净值每天也都会变化。对于普通人来说,面对风云变换的市场行情,不可能每次都能碰巧在基金净值低点时买入。
而如果你采用定投方式,在最近四个月的每月15号都购买了该基金,那么这四次的平均买入价(基金净值)是(1.1241+1.0975+1.086+1.1532)/4=1.1152元。
可以看到,通过定投平均下来,只要你最后卖出该基金时的价格超过你的平均买入价1.1152元,那你就是赚钱的,完成了一次非常成功的投资。
要知道,过去四个月的上证指数一直在3000点以下,哪怕是经过开年后的两周暴涨,上证指数依然远远低于2015年6月初的牛市巅峰5178点。
中国有股市以来的28年间,经济从未像今天这般强大,在经历了2015年疯牛行情的过山车后,A股估值也从未像今天这样便宜。
当你现在开始定投沪深300指数基金,随着国内股市的逐步恢复(一般来讲A股7-8年一个大周期),作为股市晴雨表的沪深300指数必然水涨船高,从而带动沪深300指数基金净值的增长。
基金定投微笑曲线,图片来源于网络
在你一开始定投沪深300指数基金时,就应该设定一个合理的目标(比如上证指数涨到4000点时)卖出,随着时间的推移,未来上证指数大概率会重回4000点,那到时卖出必然会获得一份丰厚的投资回报。
所以,相对于直接开户炒个股,丁师傅认为普通人现阶段定投沪深300指数基金的亏损风险会相对较小,而未来赚钱机率却又非常之大,可以说是小白在股市中较好的投资赚钱策略。
目前支付宝、天天基金等APP中也都可以设置自己的定投计划,到扣款日时APP会自动扣款定投,省心省力。
最后的最后,丁师傅再提醒三点:
1、一定要在熊市点位低的时候开始定投 ,别在牛市高点了才想起来投资,最后却在熊市时割肉离场。
2、定投沪深300指数基金要有长期坚持的毅力 ,因为你不知道什么时候上证指数会涨到4000点、甚至5000点。因此要长期坚持,并确保用来定投的钱是你这段时间怎么都用不到的闲钱。
以上就是易方达沪深300etf联接指数基金怎么样?的详细内容,希望通过阅读小编的文章之后能够有所收获!