基金的收盘价在哪里找？

基金的收盘价在哪里找

温馨提示：全文共2787字，阅读需要约7分钟。近期，市场板块轮动较快，风格不断转换，结构性行情凸显，上游资源股表现亮眼，前几年被市场抛弃的钢铁、煤炭、有色行业，今年以来却大放异彩。接下来具体说说

基金单位净值的意思与计算

单位净值打个比方，就类似单价，类似股票的一股价格，这个价格每天是变动的

举个例子（数据见下图），这个基金，单位净值是4.2990，也就是说买一份的价格是4.2990元，计算公式为： 基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额

基金资产总值：根据每个交易日该基金投资的证券收盘价计算所得

基金负债：当日的成本及费用

基金总份额：该基金发行在外的份额总和

基金单位净值的连线类似股票价格走势，但是场外基金只有每天证券市场收盘后计算的一个净值价格，所以不存在K线，只相当于股票收盘价的连线走势图

对于开放式基金来说，每天都有申购或者赎回，所以每天收盘之后基金管理人都会计算单位净值，次日公布；基金托管人会进行复核和审查，确保正确性。

对于封闭式基金来说，一般是每周公布一次基金份额净值，每个交易日只做估值 。

下面举个例子计算单位净值：假如A基金资产总额55亿，负债5亿，共发行在外20亿份

基金单位净值=（55-5）/20=2.5

假如老李有10万块钱能买多少份（忽略手续费）

份数=100000/2.5=40000份

假如一年之后，基金单位净值是3.0，老李都卖掉，能赚多少钱（忽略手续费）

卖掉总金额=40000*3.0=120000

净赚=120000-100000=20000

基金知识学习（一）

一、可以将基金分成“场外基金”和“场内基金”

这个“场”指的是证券交易所，即股票市场。根据基金与“场”的关系，有的在“场内”，有的在“场外”，。

1. 场内基金指的是能够在交易所中交易的基金，包括我们通常所说的ETF和LOF。需要下载券商的APP然后开通股票交易账户，像买卖股票一样买卖场内基金，因此，没有股票账户是进不了场内的。

2.场外基金指的是不在交易所中上市交易的，而是在证券公司、银行、第三方平台或基金公司直销平台上交易的基金。投资者可以向基金公司进行“申购”或“赎回”操作来增减自己的基金份额。可以在券商app、银行柜台、网银、基金公司网站、支付宝等平台买,但是手续费就比场内贵很多。

二、交易价格

1.场内基金：在实时基金净值的基础上，根据买卖双方的报价和供求情况决定,跟股票价格一样，实时变动。

2.场外基金：在交易时间内，无论你在哪个时点申购/赎回基金，最终都是以基金当天的收盘价作为成交价,一天只有一个价格。

三、交易费用

1.场内基金：交易费用包括管理费（给基金公司）、托管费（给银行），交易手续费（佣金）。

2.场外基金：交易费用包括管理费（给基金公司）、托管费、申购费、赎回费。

3.申（认）购费率一般在0～1.5%之间，赎回费率一般在0.5%左右。基金公司为了鼓励投资者长期持有基金，通常赎回费会随着持有时间增加而递减，一般持有两年以上的都会免赎回费，视具体基金而定。

四、交易门槛

1.场外基金：大多数场外基金的投资门槛在1～1000元不等。有的基金会设置单日投资上限，如睿远成长价值A（007119）单日累计购买上限1000元、兴全合润（163406）单日累计购买上限10000元。

2.场内基金：*发场内基金一般要求认购1000元的整数倍，因此*发的起点一般是1000元；而持营的场内基金和股票交易机制相仿，因此每笔交易最少购买100份，乘以成交价格即得到最终的交易金额。

五、到账时间

1.场内基金：交易制度参考参考股票交易制度。即当天买入的场内基金，下一个交易日才可卖出；当天卖出场内基金所得资金，当天可用于购买其他的股票/基金/债券，下一个交易日方可取出。

2.场外基金：分为申购和赎回两个流程（如图所示）

申购：T日（指的是交易日）申购基金，T+1日确认份额，T+2日才能查看持仓和收益，因此在T+2日也可进行基金份额赎回。

基金收益知多少？带你解锁账户收益的密码

温馨提示：全文共2787字，阅读需要约7分钟。

近期，市场板块轮动较快，风格不断转换，结构性行情凸显， 上游资源股表现亮眼，前几年被市场抛弃的钢铁、煤炭、有色行业，今年以来却大放异彩 。在分化的行情之下，可谓有人欢喜有人忧，亏钱的小伙伴们哭唧唧寻找鹏仔心理按摩，赚钱的小伙伴们则纷纷分享自己的账户收益！

说到基金收益，那可大有学问，许多小伙伴们在基金投资时最关心的指标就是收益。大家都想知道投资这个基金产品有多少收益，与其他产品相比表现如何？

本期鹏仔就带你深入了解一下怎么读懂基金收益！

什么是基金收益？

基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分， 这种收益主要来源于基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入等。

举个栗子：

半年前，鹏仔花5000元买了一只基金，现在持仓资产已经到7500元，此时多出来的2500元就是基金收益！

基金收益有哪些指标？

那么，基金收益具体有哪些指标呢？细心的小伙伴会发现，在相关APP打开一只基金，能看到好多种收益率指标，所谓

“收益渐欲迷人眼”：

“这只基金数据显示年化收益25%，为什么我买了一年还没赚钱？”

“这只基金累计净值的增长率为什么和成立以来的收益率不一样呢，那我赚到手的钱到底是多少？”

下面就让鹏仔分货基和非货基两类基金来梳理一下基金收益的这些指标是什么意思？具体有哪些含义呢？

1

非货基

非货基是指股票型基金、混合型基金、债券型基金等类型的基金，基金净值是读懂非货币基金收益关键的指标，具体来看：

净值指标

01

单位净值

基金单位净值，指每份额基金当日的价值， 每个交易日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，就可以得出该基金当日的资产净值，除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值，具体计算公式长这样：

基金单位净值=（基金资产总值-基金负债）÷ 基金总份额

举个栗子：

鹏仔买了一只基金，某基金总资产60亿元，总负债10亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则基金单位净值为：

（60-10）÷40=1.25元

关于公布的时间，证监会规定要求，开放式基金通常在不晚于 每个开放日的次日 披露该基金的单位净值；而封闭式基金则需 至少每周披露1次 。

02

累计单位净值

看完了单位净值，那么累计单位净值又是啥呢？

基金单位累计净值反映了该基金自成立以来的总体收益情况的数据， 可以更加直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现。

具体公式如下：

基金单位累计净值=基金单位净值+（基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）

举个栗子：

假设某只基金成立以来有过两次分红，靠前次分红1份0.2元，第二次分红为1份0.3元，如果该基金当天公布的单位净值为1.16元，那么累计单位净值应该为 1.16+0.2+0.3=1.66元。

03

复权单位净值

上述提到的累计单位净值，是假设基金持有人全部都采取现金分红而计算出的净值指标，但现实中，很多投资者都会采用红利再投资的方式，此时就需要引入复权净值的概念。

简单来说，复权净值就是将分红加回单位净值，并作为再投资进行复利计算，而累计净值则仅将分红加回单位净值，但不作为再投资计算复利。

收益率指标

说完净值，下面就要聊聊怎么计算具体的收益率了！

01

净值增长率

净值增长率指的是基金在某一段时期内资产净值的增长率，可以用来评估基金在某一时期内的业绩表现，基金今日净值增长率的计算公式为：

今日净值增长率=（今日净值-昨日净值）÷ 昨日净值

如果当日有分红，则公式为：

今日净值增长率=[今日净值-（昨日净值-分红）]÷（昨日净值-分红）

02

累计净值增长率

与净值增长率相对应， 基金累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金成立时净值的增长率， 可以用来评估基金成立至今的业绩表现。

具体计算公式为：

基金累计净值增长率=（份额累计净值-单位面值）÷单位面值

举个栗子：

某基金目前的份额累计净值为1.15元，单位面值1.00元，则该基金的累计净值增长率为15%。

这里就可以解释一下上述的问题：“为什么基金成立以来的收益率与累计净值的增长率不一样？”因为基金在持有期间会分红，成立以来的收益率是充分考虑了持有期间分红再投资等因素，在不考虑申赎费用情况下，认购基金持有至今的收益率，而累计净值的分红是直接加上去的。

因此，如果买入基金期间基金没有分红，那么累计净值增长率和累计收益率通常是一样的，但是如果有分红并且选择了现金分红，那么累计净值的增长率更能反映收益情况；如果选择了红利再投资，那么累计收益率则更能反映收益情况。

03

复权净值增长率

复权净值增长率是对基金的单位净值进行了复权计算，一段时间区间内尾日复权单位净值相对之前净值的变化率。

综上，单位净值只是一只基金的交易价格，而基金累计净值和复权净值能更加真实地反映基金的业绩，尤其是复权净值， 因此基金公司、第三方评价机构等机构计算基金业绩回报时，往往都会参考基金的复权净值增长率。

04

超额收益率

当然，就如同考试除了关注分数之外，也要看分数有没有超过班级的平均水平，基金收益也需要与平均水平进行比较。 这里的平均数就是基金的业绩基准，超过的部分就是基金的超额收益率。通常来说，一只基金的业绩基准会由几个指数按一定配比而成，比如股票市场的中证500指数、沪深300指数，债券市场的中证综合债券指数、中债综合全价指数等。

那么，具体怎么查看呢？我们可以在天天基金网等基金APP查看某只基金的业绩比较基准以及超额收益率情况。

2

货基

对于货币型基金，我们通常用“7日年化收益”和“万份收益”这两个指标来衡量收益，两者相辅相成，可以比较全面地反映货币基金的业绩情况。

01

7日年化收益率

7日年化收益率是货币基金过去七天每万份基金份额净收益折合成的年收益率，但需要注意的是， 该指标只代表基金过去7天的盈利水平信息，并不意味着未来收益水平。

举个栗子：

鹏仔购买了10000份货币基金，7日年化收益率为3.5%，那么这7天内每一天的收益为：

10000×3.5%÷365=0.88元

7天的收益为：

10000×3.5%÷365×7=6.14元

02

万份收益

货币型基金的每份单位净值固定为1元，所以万份单位收益通俗地说就是投资1万元当日获利的金额， 指标越高，投资人获得的真实收益就越高，该指标和年化收益率之间可以互相换算。

举个栗子：

鹏仔购买的货币基金的每万份收益是1元，也就是持有1万份这只货币基金，每天可以收获1元的投资收益，按一年365天计算，换算为年化收益率就是3.65%。

最后，鹏仔提醒大家，购买基金并不只是单纯依靠单位净值的高低判断，基金的现有净值只反映了基金的历史业绩，并不代表基金的未来业绩。 在实际购买选择基金的时候，还需要综合考量基金的各项指标才能全面评价哦（在之前第六讲《买基金只看收益? NO! LOOK LOOK 六大风险指标! 》中，我们也对基金风险指标也进行了详细的阐述），快get本期的收益指标Tips看看你心仪的基金吧！

文末彩蛋

本期小课堂到此结束啦，老惯例，给大家准备了本堂的知识要点，快点收下吧

注：以上内容仅基于一般性理解的总结，并不保证任何情况下上述结论的绝对正确性。

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以上就是基金的收盘价在哪里找？的详细内容，希望通过阅读小编的文章之后能够有所收获！