证券市场一般可分为哪两种？

证券市场一般可分为哪两种

引言跨地域经营行为，是指银行跨注册地辖区开展业务，包括在固定场所内营业和互联网贷款两种模式。现结合具体案例，探讨跨地域经营行为的合法性问题。01基本案情自2015年开始，石嘴山某银......接下来具体说说

深入理解沪深证券交易所及其市场细分

我是 『交易系统投资笔记』撰稿人大道至简

文末为做交易亏损的朋友提供了成熟解决方案

在股市中，我们经常听到一些诸如场内市场、场外市场、一级市场和二级市场等概念，它们看似交叉又有各自不同的领域，但要清楚地解释它们并不容易。首先，我们来回答一个简单但重要的问题：券商是否等同于证券公司？

券商与证券公司

没错，券商实际上就是证券公司，通常我们更倾向于称呼它们为券商而非证券公司，这个说法更为通俗。

场内市场与场外市场

现在，让我们深入探讨场内市场、场外市场、一级市场和二级市场分别代表什么，以及它们之间的联系。

场内市场和场外市场

首先，让我们了解场内市场和场外市场。这两个概念与证券交易所密切相关。在证券交易中，场内市场是指交易所系统内部的交易，而场外市场则指的是在交易所系统之外进行的交易。

在场内市场，所有交易都经过证券交易所撮合成交，这保证了交易的公平性和透明度。与之相反，场外市场的交易由其他机构或个人（例如券商）撮合成交。

一级市场与二级市场

现在，让我们转向一级市场和二级市场。这两个市场的命名实际上是基于它们发挥作用的先后顺序来确定的，而非名称中的"一级"和"二级"。一级市场在时间上先于二级市场。

一级市场

一级市场又被称为发行市场。在这个市场中，股票首次发行并由投资者直接从发行商购买。这是股票流通市场之前的阶段。

二级市场

二级市场则被称为交易市场。一旦新发行的股票被购买，它们就会在交易市场上流通并进行交易。

一句话总结：股票首先从一级市场发行，然后才能在二级市场上进行交易。

沪深证券交易所

沪深证券交易所是中国最重要的股票交易所，分为上海证券交易所（SSE）和深圳证券交易所（SZSE）。它们是股票交易的主要场所，提供场内市场的交易机会。

交易所与券商

交易所是股市的创建者和监管者，而券商是服务股民的机构。券商为我们提供资金管理、交易报价以及新闻消息等服务，但它们也会收取服务费用，如交易佣金。

关于佣金，费率有高有低，通常在交易金额的一定百分比范围内。股票交易需要经过券商进行，券商充当了我们与股市之间的中介，因此佣金是不可避免的费用。

即使你想直接使用自己的现金报价购买股票，也无法绕过券商，因为A股是一种无形的电子记账股票，它们存在于数字账户中，而不是实体形式。因此，券商管理着这些股票的流通和交易。

一句话总结：交易所是股市的创建者和监管者，券商是连接股民与股市的中介。

结语

通过深入理解沪深证券交易所及其市场细分，我们可以更好地把握股票市场中的关键概念。了解场内市场、场外市场、一级市场和二级市场的不同，以及交易所和券商在这个生态系统中的角色，有助于我们更明智地参与股市投资。要成功投资股市，重要的是掌握这些概念，以便更好地规划和管理投资策略。

所有交易新手到交易高手的转变都是从构建一套属于自己的交易系统开始的！为了帮助大家尽快建立起自己的交易系统，我这里有一套验证有效的极简交易系统，并编辑成了一套电子文档赠与大家，详细讲述了如何建立自己的股票池，何时买和卖，只需按照系统标准操作即可，将使你的交易变得极其简单，并能稳定盈利！交易新手也能轻松掌握，唯一需要训练的就是严格执行。希望系统了解极简交易系统的朋友可以私我学习交流并复盘验证。 希望每个交易者都有自己的交易系统，稳定盈利！

风险提示：市场有风险，投资需谨慎。

本人所有文章仅代表个人观点，不做任何推荐

江阴上元：证券从业资格证书考试分值，重点章节及考试分值分布

2021年证券从业资格证书考试分值，重点章节及考试分值分布

证券从业资格证书是踏入证券业的入门证书，考试以客观题为主要考核，共涉及2个科目，《证券市场基本法律法规》《金融市场基础知识》，2021年考试批次共3个批次，本别在2021年4月、7月、10月。在备考的同时大家对每个科目的重点分值也是非常关心，小编为大家罗列了一下，希望对大家的备考有所帮助！

《证券市场基本法律法规》

靠前章证券市场基本法律法规：考分权重：40分

第二章证券经营机构管理规范；考分权重：20分

第三章证券公司业务规范；考分权重：35分

第四章证券市场典型违法违规行为及法律责任；考分权重：5分

《金融市场基础知识》

靠前章金融市场体系；考分权重：5分

第二章中国的金融体系与多层次资本市场；考分权重：5分

第三章证券市场主体；考分权重：25分

第四章股票；考分权重：20分

第五章债券；考分权重：15分

第六章证券投资基金；考分权重：15分

第七章金融衍生工具；考分权重：10分

第八章金融风险管理；考分权重：5分

在江阴学技能、升学历都可以来上元找小胡老师

专业的技能加上雄厚的师资，你成功路上的探行者

操纵证券市场问答（二）

引言

跨地域经营行为，是指银行跨注册地辖区开展业务，包括在固定场所内营业和互联网贷款两种模式。现结合具体案例，探讨跨地域经营行为的合法性问题。

01

基本案情

自2015年开始，石嘴山某银行在上海市普陀区租赁办公室，派驻人员若干名，开展贷款业务。2017年，刘某经人介绍，在上述地点内与石嘴山某银行签订《个人抵押借款合同》，向银行抵押贷款600余万元。后因刘某未能按时偿还贷款，石嘴山某银行遂向**提起诉讼。

庭审中，刘某认为，石嘴山某银行系跨地域经营行为，违反强制性规定，《个人抵押贷款合同》应属无效。

02

法律依据

（一）《银保监会关于规范银行业金融机构异地非持牌机构的指导意见》【银保监发（2018）71号】（以下简称“指导意见”）

1、第四条第1款

银行业金融机构应当按照《中资商业银行专营机构监管指引》（银监发〔2012〕59号）要求，根据实质重于形式原则，对符合持牌要求的经营性机构，按照行政许可程序申领专营机构或专营机构分支机构金融许可证；对不符合持牌要求的，将其并入当地分支行管理或予以撤销。

2、第十一条

规范银行业金融机构异地非持牌机构过渡期为本意见发布之日起至2019年底。银行业金融机构原则上应当于本意见发布之日起三个月内将存量异地非持牌机构的整改方案报法人监管机构，经同意后于过渡期内完成整改；对于过渡期内完成整改确有困难的，经法人监管机构同意，整改时限可适当后延。在规定时限内整改不到位，以及本意见发布后违规设立异地非持牌机构的，银行业监督管理机构将按照《中华人民**国商业银行法》《中华人民**国银行业监督管理法》等相关规定，采取相关监管措施。

3、第十二条

过渡期内，对于存量经营性机构申请持牌的，在2018年与2019年年度机构发展规划外，银行业金融机构可向法人监管机构提交批量持牌申请。法人监管机构应当在充分征求所在地监管机构意见后确定可申请持牌的机构名单，并发送所在地监管机构，按照相关行政许可规定办理筹建或开业等准入程序。对于存量经营性机构并入当地分支行或予以撤销的，在未整改到位前，应当确保业务规模与从业人员只减不增，并做好员工安置等工作，积极做好风险防范工作。对于未向所在地监管机构报告的存量非经营性机构，应当于本意见发布之日起两个月内完成相关报告工作。

（二）《商业银行互联网贷款管理暂行办法》【2020年第9号】（以下简称“暂行办法”）

1、第九条

地方法人银行开展互联网贷款业务，应主要服务于当地客户，审慎开展跨注册地辖区业务，有效识别和监测跨注册地辖区业务开展情况。无实体经营网点，业务主要在线上开展，且符合中国银行保险监督管理委员会其他规定条件的除外。

2、第六十二条

银行业监督管理机构可以根据商业银行的经营管理情况、风险水平和互联网贷款业务开展情况等对商业银行与合作机构共同出资发放贷款的出资比例及相关集中度风险、跨注册地辖区业务等提出相关审慎性监管要求。

（三）《中国银保监会办公厅关于进一步规范商业银行互联网贷款业务的通知》【银保监办发（2021）24号】（以下简称“通知”）

1、第五条

严控跨地域经营。地方法人银行开展互联网贷款业务的，应服务于当地客户，不得跨注册地辖区开展互联网贷款业务。无实体经营网点、业务主要在线上开展，且符合银保监会其他规定条件的除外。

2、第六条

本通知第二条、第五条自2022年1月1日起执行，存量业务自然结清，其他规定过渡期与《暂行办法》一致。银保监会及其派出机构按照“一行一策、平稳过渡”的原则，督促商业银行对不符合本通知要求的互联网贷款业务制定整改计划，在过渡期内整改完毕。鼓励有条件的商业银行提前达标。

（四）中华人民**国商业银行法(修改建议稿)》

《修改建议稿》明确表示：“商业银行应当根据本行类型、规模和业务实际，制定特色化、专业化的发展战略。城市商业银行、农村商业银行、村镇银行等区域性商业银行应当在住所地范围内依法开展经营活动，未经批准，不得跨区域展业。”

03

法律分析

从上述法律规定来看，对于商业银行的跨地域经营，从2018年的“限期整改”，到2020年的“审慎开展跨地域经营”，再到2021年的“严控跨地域经营，不得跨地域开展互联网贷款业务”，监管措施越来越严格。

对于跨地域经营的法律责任，在《指导意见》发布之前可以说是毫无责任，在发布之后内只要限期整改完成，也不负法律责任。若未能整改完成或在发布之后仍然跨地域经营，也仅是“按照《中华人民**国商业银行法》《中华人民**国银行业监督管理法》等相关规定，采取相关监管措施”，相对模糊。这种情况在《暂行办法》发布之后也未有明显改变。

随着《通知》的发布，对于跨地区经营作了明确的禁止性规定。因此，在2022年1月1日以后，如果再进行跨地域经营违规放贷，则会因违反强制性规定而无效。

虽然《暂行办法》和《通知》针对的都是互联网贷款模式，但本文认为，该两项文件也可以适用于固定场所内营业模式。因为相比于固定场所内营业模式，互联网贷款模式更加便利。根据“举轻以明重”原则，固定场所内营业模式更应该制止。

04

总结

根据以上分析，可以简单总结如下：

回到本文开始的案件，因双方的贷款合同签订于2017年，借款人主张合同无效，不能被**支持。如果该合同于2022年1月1日之后签订，则其主张合同无效可以成立。

免责声明

以上就是证券市场一般可分为哪两种？的详细内容，希望通过阅读小编的文章之后能够有所收获！