金融界股票论坛好不好金融界APP好用吗？金融界的骗局

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接下来具体说说金融界的骗局

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多方位的安全保障

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（六） 法律保障。

安全合理的利益分配

操盘手在平台发布项目后由投资人选择投资项目与操盘手。划转资金之后由奇赢天下向第三方支付平台发布信息。再由支付平台与银行和证券交易系统进行资金划转。然后操盘手进行证券操作。最后项目到期之日，双方进行结算，由银行及支付平台将本金及收益划转给双方。出现亏损怎么办？操盘手在发布项目之前，要先在平台交付相当于项目本身数额15%的风险保证金。一旦在此项目中出现低于固定收益甚至亏损的状况，投资人的损失将由这15%的风险保证金来进行抵扣。而如果发生亏损达到8%，平台将会提醒操盘手即将进行项目止损。如果达到9%，那么平台将会直接强制进行项目止损。也就是说无论怎么样，投资人也会得到最少1.5%的固定收益。超额收益投资人和超盘手2:8分成。

给力的操盘团队

奇赢天下网络平台中的操盘手们组成了很多优秀的团队，例如：天眼团队、稳赢团队、狙击手团队、金顺团队、野战团队、逆势增长团队、量化团队、等等。

在以往的项目中狙击手团队曾经在狙击手二期创造过10天标利率达到11.6%的傲人成绩。随着二期的股市高峰肯定有一定下降，那么随后狙击手三期股市整体走低也达到了2.53%，十天标的固定利率是1.5%。从之后的五期、六期、七期以及八期都在5%上下浮动，超出了固定利率三倍左右。下图是狙击手团队10天标2期到8期的示意图。

金融界的骗局，你知道多少？

[编者按]2021年3月26日，一位韩裔美国人，对冲基金经理比尔·黄，闯下了弥天大祸，他管理的“家族理财室”Archegos爆仓，导致野村和瑞士信贷巨亏200亿美元。黄的所作所为实际上是一场不折不扣的骗局，他从不同的金融机构借贷了大量资金，而不向其告知总体负债情况。因为极大的杠杆率，市场的微小波动即导致基金爆仓。

本文作者曾为比尔·黄提供咨询服务，对金融机构的各种骗局耳熟能详。作者以丰富的例证，向我们揭示了目前仍大行其道的各种金融骗局。

文章开头，我得向读者朋友声明一项利益相关事项。在数月之前，我曾为一家投资咨询公司工作，这家咨询公司为“家族理财室”对冲基金 Archegos（大神资本） 的所有者 比尔·黄（Bill Hwang） 提供咨询服务， Archegos 最近倒闭了，欠下两家大银行瑞士信贷和野村200亿美元。

比尔·黄

当黄还是一只“老虎幼仔”的时候，资深对冲基金经理、 老虎基金 创始人朱利安•罗伯逊对他青眼有加，曾向他投以“种子投资”。黃在离开老虎基金之后于2001独自创业，取得了巨大的成功。但在2013年，黄被禁止从事美国投资业务，这是他的靠前桩丑闻。证券管理当局指称，他的 老虎亚洲管理对冲基金 违反了它对一些世界上最强大的投资银行的承诺，进行了内幕交易。

但不管怎样，作为一名牧师的儿子，虔诚的宗**，黄很快就再度振作，在金融投机领域大发神威。黄相信，是他的信念帮助他度过了难关。他说，在老虎亚洲基金倒闭之后，他听了好几个小时的《圣经》录音。

得到神的启示之后，他成立了所谓的“家族理财室”—— Archegos资本管理公司 ，并最终在华尔街的银行圈建立了高达数百亿美元的交易头寸，其中包括一些他在老东家工作时指控他欺诈的银行。就在上周，黄无法向几家投资银行的衍生品交易（即股票掉期交易）追加保证金， Archegos资本 就此倒台。这些交易工具（股票交易掉期）允许投机者不必自己持有相关股票，即有机会从股票头寸中获利。 正如**在大约150年前在《资本论》上所说的那样，“利润完全可以通过交易各种仅存在于纸上的金融债权来实现……。事实上，仅使用借入的资本从事（投机性）贸易即可获得利润，而无需任何有形资产的支持。”

黄似乎从不同银行借来了数十亿元的掉期，将其股票“杠杆”最大化，却没有告诉每家银行他到底借了多少钱。 Archegos 的崩溃暴露了当前股票衍生品业务存在的潜在风险——这些业务利润丰厚但不透明，通过这些业务，银行授权对冲基金对股票和相关资产进行超额押注。“我们在报告合成股票持股权方面存在一个根本问题，这不是什么秘密，也不是新问题。”前美国证交会官员、倡导组织 “健康市场”(Healthy Markets) 执行董事泰勒•盖拉施表示，“如果有5家不同的银行向同一家客户提供融资，每家银行可能都不知道这一点，它们可能会认为，如果自己遇到麻烦，可以向别的银行出售自己的敞口——但它们做不到，因为这些银行也有敞口。”

Archegos 的赌注完蛋后，黄无法兑现他对这些银行的承诺（追加保证金），这些银行只得自己吞下苦果。正如**在《资本论》中所说:“在每一个股票买卖的骗局中，每个人都知道，总有一天，崩盘一定会到来，但每个人都希望，在他自己接住雨点般的黄金并安全放置之后，崩盘可能会落到他邻居的头上。”

Archegos 的故事只是老套的金融崩盘。是的，这个事件所涉及的金融工具—— 股权掉期衍生品 ，是最近25年发明的一种新的金融资产形式（也就是**所说的 “虚拟资本” ）。而设立 “家族理财室” ——这样的办公室不受现代对冲基金的财务规定的约束——已经成为一种避免审查的新方法。对冲基金是一种投机性的金融工具，主要用于(用借来的钱)对股票、债券、大宗商品以及这些“衍生品”的价格波动进行无限的押注。博彩公司做电视广告时，必须遵照监管机构的要求，不断声明“谨慎下注，责任自负”(当然收效甚微)。而对通常由全球超级富豪家族出资的“家族理财室”来说，情况却更加糟糕。这些家族理财室完全不受任何约束，也不发布任何警告。

在一年前发布的一份报告中，欧洲工商管理学院(Insead)指出，在2017年至2019年期间，单一家族理财室的数量增长了38%，达到7000多家。该报告估计，2019年这些理财室管理的资产约为5.9万亿美元。相比之下，HFR(Hedge Fund Research：《对冲基金研究》杂志)的数据显示，全球对冲基金行业的规模为3.6万亿美元。这些“家族理财室”可以利用自己的资产为所欲为，完全不受监管。富裕家族将越来越多的财富配置到这类结构中。根据瑞银(UBS) 2020年的另一项研究，平均每个理财室控制的资产价值为16亿美元，少数几家可达数千亿美元。一般来说，每个家族理财室都有两到三个办公室，通常分布在新加坡、卢森堡和伦敦等金融中心。据欧洲工商管理学院的报告，这种理财室的CEO年薪约为33.5万美元。

在 Archegos 的案例中，这个事件似乎只影响到了超大型投行，跟普通民众没有什么关系。所以我们用不着同情他们。然而我们所有人都受到了间接打击，因为银行正在使用资金——通常也是借来的——以这种方式进行投机，而不是为民众提供适当的银行服务。银行向小企业提供按揭和贷款时有严格的条件，但对像 Archegos 这样的公司似乎完全没有约束，只要一切顺利，银行就能赚大钱。 但正如一位股票衍生品交易员所言，股票总回报率掉期交易是“典型的在蒸汽压路机前捡硬币的游戏……你可以整天捡那些硬币。那辆蒸汽压路机移动得相当慢。但如果你被绊倒了，孩子，你会被车碾过吗？”

在英国的伍德福德（Woodford）金融丑闻事件中，“现实世界”的人们受到了直接的打击。尼尔·伍德福德的投资基金业务爆雷，引发了英国十年来最大的投资丑闻，这个丑闻已经过去18个月了。30多万人将辛苦赚来的积蓄委托给了著名的“选股员”，他们仍在等待收回这笔钱。许多人遭受了数万英镑的损失，不得不延迟退休。英国的金融行为管理局——这个所谓的金融监管机构——惨遭失败，未能发现伍德福德的崩盘。伍德福德曾被誉为“不停赚钱的人”和“英国的沃伦•巴菲特”。但是，由于未能应对大量投资者赎回现金，这位伟大的股票投机者被迫暂停了其37亿英镑的旗舰股权收益基金的交易。停牌期间，投资者将损失将近10亿英镑——超过该基金价值的四分之一。

尼尔·伍德福德

还有格林希尔（Greensill）。这是前摩根斯坦利和花旗银行高管莱克斯·格林希尔创立的“金融科技”银行。它专门从事“供应链融资”，也就是“反向保理”，即买方选择融资“保理商”（格林希尔），由保理商提前向卖方支付款项——这与“保理”相反，在保理时，供应商选择保理商，由保理商提前向买方支付款项。通过供应链融资，交易各方可在快速发展的全球市场中加快交易速度。但是，这样付款责任就落到了保理商头上。莱克斯·格林希尔的**性创新是，将这些付款发票打包成投资基金，然后出售给银行——就像在2008年金融危机之前，大型投资银行将次级抵押贷款打包成证券一样。

格林希尔还以高利率从企业和地方议会吸收存款，以投资显然有利可图的业务，并为大型银行不愿提供贷款的客户寻找资金和贷款。该公司发展迅速，到2019年，该公司拥有1000万客户，贷款规模达到1430亿美元。特别是，它为金属业巨头桑吉夫·古普塔(Sanjeev Gupta)提供融资，桑吉夫·古普塔拥有英国第三大钢铁公司。

桑吉夫·古普塔

但格林希尔破产了，因为它再也没有办法为其不断扩大的贷款承诺和高存款利率筹集到足够的资金。古普塔的钢铁工人现在可能会失业，德国地方议会可能会遭受5亿美元的损失。

丑闻仍在继续，格林希尔似乎从未有足够的资金来承担像古普塔钢铁公司那样的巨额债务。更糟糕的是，古普塔公司似乎也正在使用付款发票从格林西尔筹集资金，而这些发票却是由古普塔综合体其他部门开具的，换句话说，古普塔旗下的公司声称以潜在收入作为格林希尔的抵押品，实际上是该公司其他部门所欠的债务! 与此同时，古普塔的集团公司正在接受国家支持的新冠疫情紧急贷款，以帮助其在疫情期间渡过难关。就算这样，古普塔还以4200万英镑的价格在伦敦购买了一栋联排别墅。据信古普塔现在躲在迪拜。为了挽救该企业，鲍里斯·约翰逊领导的英国政府很可能被迫将古普塔的自由钢铁公司“国有化”。约翰逊政府已经制定了一个应急计划，一边寻找买家，一边使用公共资金经营自由钢铁公司。这样看来，是英国公众买单解决了这场金融危机，就像2019年财政部支持英国钢铁公司，而纳税人却付出了近6亿英镑的代价。

**曾经写道： “一种新的金融贵族，以推销商、投机商和名义上的董事的形式出现的各种寄生虫。一个通过公司宣传、股票发行和股票投机来诈骗和欺骗的整个系统。”从那时到现在，一切都没有改变。

在金融业的兴起中， “所有的衡量标准，所有在资本主义生产下或多或少仍然合理的借口都消失了”。……，因为财产在这里以股票的形式存在，它的流动和转移就纯粹是证券交易所赌博的结果，小鱼被鲨鱼吞噬，羔羊被证券交易所的狼吞噬。

这些都是新型的金融骗局。自全球金融危机结束以来，“影子银行”（即非银行借贷和融资）的数量扶摇直上，其规模快速膨胀，如今已占所有金融“资产”的近一半。我们的新金融道德主义者，前英格兰银行行长马克·卡尼警告说：“超过20万亿英镑的资产以基金的形式持有，这些基金承诺随时向投资者提供流动性，尽管它们投资的是潜在的非流动性基础资产。 ” 卡尼认为，像声名狼藉的基金经理尼尔·伍德福德管理的那些资金“建立在谎言之上，可能会对全球经济构成威胁。这些基金持有的资产很难在短时间内出售——同时它们又允许投资者随时赎回，这对金融体系构成了越来越大的风险。”

回到**。“信用制度的两个内在特征是，一方面，发展资本主义生产的动力，从剥削他人的劳动致富，转到了最纯粹和最庞大的赌博和诈骗形式。”因此，金融业一如既往地从事投机活动，而监管机构既不能、也不会阻止它们。

随着全球股市再创历史新高，各国央行继续向金融部门提供几乎无限量的信贷资金，在本次金融危机讨论的第二部分，我将回顾一些新的金融骗局，以及它们必然崩溃的结局。

本文原标题：金融骗局：老套骗局

作者：迈克尔·罗伯茨 | 2021.4.3

翻译：程夏

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