e生保是什么保险 适合什么人群
转保篇
e生保老客户转保e生保·长期医疗常见问题问答
Q&A
Q1.转保申请成功后金管家无相关提示,导致客户不清楚是否已操作成功?
A1:已反馈O2O,后续将在金管家的待办事项新增提示信息;个案可通过核保人查询是否生成投保单号,若已生成,则等待扣费后承保。
Q2.转保时是否需要健康告知?
A2:5月1日起,1020转保至1072时无需健康告知,1072的核保结论与1020的核保结论保持一致。
Q3.1072的缴费规则是什么?
A3:若客户在1020满期前30天内至满期后60天内申请转保,可在申请时直接交费;若客户在1020满期前30天之前申请转保,系统会在1020满期前30天内,从授权的银行账号发起扣费。
Q4.申请转保有时间限制吗?
A4:您好,申请转保的时间限制如下:
(1)2021年4月30日至2021年7月31日满期的e生保客户(产品代码:1020)继续适用现有转保规则至2021年9月30日,逾期公司将不再接受其转保申请。即:2021年4月30日至2021年7月31日满期的e保客户(产品代码:1020),如客户已完成重新投保的,则客户可在 2021年9月30日前申请预约在当前保单满期后转保至长期医疗险;如客户的保单还处于满期后60日前且未完成重新投保的,可在 2021年9月30日前申请在当前保单满期后转保至长期医疗险。2021年9月30日后公司将不再接受其转保申请。
(2)2021年8月1日至2022年4月29日满期的e 生保客户(产品代码:1020),在该保单满期日前有且仅有一次转保机会,逾期将不再接受其转保申请。
注:先确定客户的满期日属于哪个区间,再告知对应的转保截止时间,避免引起客户异议或投诉。
Q5.我理赔过还可以转保长期医疗吗?
A5:您好,如有您名下e生保保单有效且承保日期在2021年4月29日及之前,并满足其他转保条件时,可以申请转保至长期医疗。
Q6.为什么我的1年期e生保/e生保客户不能转保?
A6:您好,如果您的1年期e生保/e生保客户目前无法申请转保,可能是存在以下一种或多种情况:
1)客户的1年期e生保/e生保保单已失效。
2)客户的1年期e生保/e生保不是在2021.4.29或之前承保的。
3)同一有效保险期间内,客户名下有其他费用补偿型保险(如健康险e生保、e生保续保版百万医疗险);如客户名下有两份及以上安享/优享,需减保至一份,才可转保。
Q7.我申请1年期e生保/e生保升级/转保时,为什么不能修改我的投保信息(保障对象、姓名、身份证号、手机号)?
A7:您好,本次升级/转保活动是1年期e生保/e生保老客户专享的,所以升级/转保的e生保·长期医疗的部分投保信息需与原1年期e生保/e生保保单保持一致,不可修改。
Q8.申请1年期e生保/e生保升级/转保成功后,原来的1年期e生保/e生保保单会失效/终止吗?
A8:您好,不会立即失效,原1年期e生保/e生保保单会保障至本年度保险期间届满。
Q9.为什么我已经申请转保到长期医疗了,原来的e生保还在扣费?
A9:因为您原来的E生保在您申请转保时已经在扣费过程中了,请您不要担心,这种情况公司会将原E生保的保费全额退还给您。
Q10.多扣的e生保保费还会再退回来吗?会退到哪个账户?
A10:会退回,预计在七个工作日内退回您的扣费银行卡,请注意查收。
Q11.我申请了转保,如何查询转保是否成功?
A11:您好,如您已成功递交申请,公司将发送短信通知,请您留意,谢谢。
Q12.我申请转保不想开通旺财账户,是否可以?
A12:可以的,可以在支付方式处选择银行直连,但目前仅支持少部分银行。
Q13.升级/转保的e生保·长期医疗可以调整/修改生效日吗?
A13:您好,为了您的保障无缝衔接,升级/转保的e生保·长期医疗保单生效日期默认为您1年期e生保/e生保保单的终止日期,且不可调整/修改为其他日期。
例如:您的e生保保单终止日为2021年5月20日,您申请转保的e生保·长期医疗保单将在2021年5月20日生效。
Q14.如果我申请升级/转保成功后,在e生保·长期医疗生效前发生了理赔,那么e生保·长期医疗是否还能正常生效?
A14:您好,不用担心,这种情况下您的e生保·长期医疗保单仍会在1年期e生保/e生保保单终止后生效。
Q15.1年期e生保/e生保保单终止日是指哪一天?
A15:您好,1年期e生保/e生保保单终止日是指下年度保单周年日,您可以在金管家的e生保保单详情页查看(查看路径:金管家首页-保单服务-我和家人的保单-e生保-保单详情-保障计划)。
Q16.转保后的e生保·长期医疗需要进行签收吗?
A16:您好,承保后是需要签收的。
Q17.转保后的e生保·长期医疗有犹豫期吗?
A17:您好,自您签收本主险合同次日起,有20日的犹豫期。
Q18.升级/转保的e生保·长期医疗有等待期吗?
A18:您好,升级/转保的e生保·长期医疗无等待期。
Q19.转保后的e生保·长期医疗如何签收?
A19:您好,承保后,投保人在金管家APP-首页-保单服务-我的保单查阅并签收电子保单。同时纸质保单将由服务人员递送,不会向您收取额外的费用,纸质保单无需签收。
重投篇
e生保重新投保常见问题问答
Q
&
A
Q1.重新投保的路径是什么?
A1:客户可以登录金管家 APP,通过“金管家>保单服务>服务办理>更多服务>重新投保确认”模块操作重新投保。
Q2.重新投保时是否可以修改客户信息?
A2:重新投保时客户信息会根据您首年投保的保单信息自动带出,且不可以修改;如果您的信息需要更新,请先保全信息变更后再操作重新投保。
Q3.重新投保时是否可以修改险种搭配?
A3:如果重新投保的保单存在附加险,客户重新投保时可以自主选择需要继续投保的险种。
Q4.重新投保时是否需要进行健康告知?
A4:重新投保时需要客户进行健康告知。
Q5.重新投保是否有核保?
A5:重新投保时公司会结合保单经营情况、客户身体状况、医疗发展趋势做出核保结论,公司核保会最大限度为客户提供持续保障,但根据1年期保险条款要求,公司不承诺保证承保。
Q6.重新投保后是否会有新保单,新保单可以在哪看?
A6:重新投保后会生成新的电子保单,客户可以通过“金管家>保单服务>我和家人的保单”模块查阅新的电子保单。
Q7.重新投保的新保单是否需要签收保单回执?
A7:不需客户进行回执签收;目前UWS回执追踪清单中未进行剔除,排期8月初版本优化。
Q8.以后每年到期客户都需要操作重新投保吗?
A8:是的,每年都需要客户操作重新投保。
Q9.重新投保的操作时间是什么时候?/客户如果选择同意重新投保,是否在原保单到期后60天之内都可以随时申请?
A9:
1、2021年5月1日之前新契约投保时已勾选特别约定的老客户,区分特别约定勾选情况:
1) 同意特别约定的保单:保单周年日上月月底至保单周年日前可以操作重新投保;如果未操作,公司会根据特别约定自动扣费,扣费成功将生成新的电子保单,扣费不成功,则保单在保单周年日后 60 天到期终止。
举例:客户2020年5月2日投保e生保(1020),新契约投保时同意特别约定; 2021年5月2日前未进入金管家操作重新投保,公司在 2021 年5月2日自动发起扣费,并承保生成新的电子保单。
2) 不同意特别约定:保单周年日至保单周年日后60天内可以操作重新投保;客户未操作,则保单在保单周年日后60天到期终止。
举例:客户2020年5月2日投保 e 生保(1020),新契约投保时不同意特别约定;2021年7月1日前未进入金管家操作重新投保,2021年7月2保单到期终止。
2、2021年5月1日及之后新契约投保的保单:保单周年日上月月底至保单周年日后 60 天内可以操作重新投保,客户未操作,则保单在保单周年日后 60天到期终止。
Q10.重新投保单,客户申请取消的处理方案?
A10:可选择方式:
1)保全变更客户老保单的特别约定为N,之后失效新生成的投保单;
2)设置老保单的续期暂停;
3)如果已下发转账问题件的,无需回销问题件,等待投保单失效即可。
Q11.转保/重新投保保单转账不成功处理?
A11:
1)余额不足:系统会触发短信提醒客户确保账户余额充足,并在宽限期内每日进行批扣;如个单客户需修改扣费账户,请咨询片区核保人。
2)非余额不足:客户在金管家操作回销E化问题件。
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