法国巴黎银行投资,农行牵手法国巴黎银行,第5家中外合资理财公司来了

近日,农业银行宣布将牵手法国巴黎银行,一同筹建理财公司,至此,五大行已悉数与外资合作伙伴配对共建中外合资理财公司。据了解,前期开业的合资理财公司已取得不少亮眼成绩。来源:摄图网农行牵手法国巴黎银行,共建中外合资理财公司2020年10月19日...

近日,农业银行宣布将牵手法国巴黎银行,一同筹建理财公司,至此,五大行已悉数与外资合作伙伴配对共建中外合资理财公司。据了解,前期开业的合资理财公司已取得不少亮眼成绩。


法国巴黎银行投资,农行牵手法国巴黎银行,第5家中外合资理财公司来了

来源:摄图网


农行牵手法国巴黎银行,共建中外合资理财公司


2020年10月19日,农业银行(601288.SH)公告宣布,全资子公司农银理财有限责任公司(以下简称:农银理财)收到中国银行保险监督管理委员会批复,农银理财获准与法国巴黎资产管理控股公司(BNP Paribas Asset Management Holding S.A.,以下简称:法巴资管)合作筹建中外合资理财公司。合资理财公司将由农银理财与法巴资管共同出资设立,出资比例将分别为49%和51%。


农业银行表示,此次与法巴资管共同出资设立合资理财公司,能够发挥股东双方各自的优势和特色,更好地满足各类客户日益多样化的投资和财富管理需求。下一步,农业银行将推动农银理财按照监管要求尽快完成合资理财公司各项筹建工作。


据悉,农业银行是中国主要的综合性金融服务提供商之一,2021年在美国《财富》杂志世界500强排名中位列第29位,在英国《银行家》杂志全球银行1000强排名中,以一级资本计,位列第3位。截至2022年6月末,农业银行共有22804个境内分支机构、13家境外分行和4家境外代表处,还拥有16家主要控股子公司,包括综合化经营子公司、境外子行、村镇银行等。


截至2022年6月末,农业银行总资产32.43万亿元,发放贷款和垫款总额18.81万亿元,吸收存款24.12万亿元,资本充足率17.09%,上半年实现净利润1289.50亿元。


全资子公司农银理财成立于2019年7月,注册资本120亿元。截至2022年6月末,农银理财的总资产165.67亿元,净资产162.93亿元,上半年实现净利润12.26亿元;理财产品余额16815.85亿元,均为净值型理财产品,其中,公募理财产品占比99.45%,私募理财产品占比0.55%。


而法巴资管是法国巴黎银行(BNP Paribas)旗下的投资管理业务。法国巴黎银行为最早进驻中国的外资银行之一,目前是南京银行(601009.SH)的第一大股东。早在2003年,法国巴黎银行就和海通证券(600837.SH)共同设立了海富通基金管理有限公司。2022年1月,法国巴黎银行递交的《证券公司设立审批》材料获得证监会受理,拟发起设立法巴证券(中国)有限公司。


五大行悉数配对外资,还有两家引入境外战投


目前,理财市场已有4家中外合资理财公司。而在农业银行与法国巴黎银行的合作尘埃落定之际,五大行已悉数与外资合作伙伴配对。


2019年12月,汇华理财有限公司(以下简称:汇华理财)作为国内首家中外合资理财公司,获得中国银保监会筹建批复,后于2020年9月在上海揭牌开业,12月顺利发行首只理财产品。公司注册资本10亿元,外方股东东方汇理资产管理公司持股55%,中国银行(601988.SH)全资子公司中银理财有限责任公司持股45%。截至2021年末,汇华理财已经累计发行105只理财产品(不包括预售、在售),募资规模突破700亿元。


2020年8月,银保监会批复筹建贝莱德建信理财有限责任公司(以下简称:贝莱德建信)。贝莱德建信注册资本10亿元,贝莱德金融管理公司、建设银行(601939.SH)全资子公司建信理财有限责任公司、新加坡淡马锡旗下的富登管理私人有限公司分别出资50.10%、40%、9.90%。2021年5月,贝莱德建信获批开业,首支产品“贝盈A股新机遇1期”于9月15日完成募集,募资金额24.64亿元。


2022年2月,银保监会发布通知,决定由贝莱德建信在广州市和成都市开展养老理财产品试点,试点期限暂定一年。试点阶段,贝莱德建信养老理财产品募集资金总规模先期限制在100亿元以内,实施过程中经过评估可再进行调整。


施罗德交银理财有限公司(以下简称:施罗德交银)则由施罗德投资集团旗下的施罗德投资管理有限公司和交通银行(601328.SH)全资子公司交银理财有限责任公司投资成立,持股比例分别为51%、49%。施罗德交银的注册资本为10亿元,于2021年2月获批筹建,2022年2月揭牌开业。2022年3月,施罗德交银成功发行首只“得源”系列理财产品,募集超15亿元。


2022年6月,高盛集团与工商银行(601398.SH)合资设立的高盛工银理财有限责任公司(以下简称:高盛工银理财)获批开业,预计将推出量化投资策略产品、跨境理财产品及另类创新解决方案。高盛工银理财注册资本10亿元,由高盛资产管理有限责任合伙和工银理财有限责任公司分别出资51%、49%。


此外,招银理财有限责任公司(以下简称:招银理财)已于5月20日完成工商登记变更,摩根资产管理出资26.67亿元认购10%股权,招商银行(600036.SH)持有剩余90%股份,招银理财由此成为首家引入境外战略投资者的银行理财公司。


2022年半年报显示,招银理财38只产品投资摩根资管公募基金及基金专户,截至6月末投资规模合计14.02亿元。同时,双方各自发挥在固定收益和全球权益投资领域的优势,合作发行了4只产品,截至6月末,4只产品管理规模合计为27.54亿元。


5月28日,光大银行(601818.SH)公告称,董事会审议同意光大理财有限责任公司(以下简称:光大理财)引入境外优秀资产管理机构作为战略投资者。如光大理财引入一名战略投资者,该战略投资者认购光大理财新增注册资本后持股比例不超过15%;如引入两名战略投资者,该等战略投资者认购光大理财新增注册资本后合计持股比例不超过20%。


中信证券研究认为,海外资管巨头带来先进的投研文化、产品体系及风控理念,有助于完善国内资管行业生态,合资理财符合国内资管领域监管大方向,亦是商业银行在资产管理和财富管理领域“弯道超车”的新机会。


中金公司认为,外资机构在组织架构、薪酬激励等方面的经验优势可以填补银行理财子公司的短板,而理财子公司的强大母行销售渠道、非标配置灵活度也是在中国资产管理市场实践的独特优势,两者达成有效互补。

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