银行卡会被冻结,警惕:这样操作银行卡可能会被冻结

银行卡会被冻结,警惕:这样操作银行卡可能会被冻结


现在这个时代无论是基于什么样的原因,每个人多多少少都会有至少一两张银行的借记卡,用户个人的存储或者其他用途~


我自然也不例外,但肯定的有某些卡是自己经常用的,有些卡可能只是偶尔使用或者基于使用上的不便捷,只是作为备份使用。


但就因为会这样的原因,导致我发生了后面的故事~



自己手头上有个工行的借记卡,记得之前开通的原因是因为老家那边没有类似招行这些银行网点,所以就开龙个个工行卡,方便有时候家里使用。


但后来,这张卡自己也偶尔用于一些资金的周转入账这些地方。



由于自己开有个小店,小店的消费的必然会有刷卡的客户,因此就联系一些pos代理人,办理了个个人收款宝收款设备,方便用于小店的收款。自然的,收款设备必然要绑定借记卡,用于收款的体现,因此自己也绑定了该工行借记卡。


小店的收入虽不多,但基本也是每天都有,对收款宝收到的款项,几乎也是每天需要提现一次(该收款宝可以手动体现实时到账),这样能快速的收回资金,同时也是基于安全考虑吧,毕竟自己对这些小一些的收款宝还是存在一定的心理疑问的。



就这样一直用着这个收款宝,基本也是每天在比较固定的时间范围内提现款项到工行的借记卡,一直都顺风顺水,没什么使用异常。



但突然有一天,在自己从收款宝上体现了款项之后,也从工行的APP上查到款项已到账,但那时想从工行转出到其他账户时,提示工行账户已被冻结,请携带个人身份证到网点办理解冻手续。


妈呀,冷不丁就给冻结了,而且那天提现的款项还比较大,这回搞得自己团团转,想不明白哪里出了问题。但也没办法,只能按提示,找时间去银行咨询解冻。


到某个工行网点咨询时,却说不能解冻,说这个工行账户的资金流动比较异常,钱每次一进来就马上被转了出去,而且几乎是在每天相同时间转出去的,且每次都是连零头都不剩的转出去,每次转给的人都是一样的人,系统识别说存在洗钱的嫌疑和电信诈骗的嫌疑。如果要解冻,那得提供资金的来源说明和转入账户的关系说明。



这一下子让我猝不及防,资金的来源就是收款宝呀,转入账户不就一直是自己的老婆的账户,存在什么问题呢,这一下子还差点被当成诈骗犯了。


无奈,只能按这网点的工作人员的说法,看怎么提供相关的说明文件。自己当时还很慌张的到网上查了不少资料。


自己把收款宝的收款记录打印了出来,也带上结婚证,身份证等相关信息,找个时间又去银行申请解冻。


最后得到的结果还是无法解冻,自己当时就提出了墙裂的抗日和疑问,需要他们给出解决方法。最后柜员说只能注销掉该卡,把里面的钱取出来。


最终就采取了这样的方法,只能注销掉该卡,取走现金。



回顾整个事件,自己对工行这个风控系统虽然有不认可的地方,但从该事件也可以总结出一些需要注意的规律。


1、不要经常性地在一个时间点或者时间段向某个固定的银行卡打款;


2、不要在打完款后就立马把该卡里的余额一分不剩的全部转出来;


3、不要长时间的在固定的时间点和时间段给固定的人打款;


4、使用借记卡还是要在平常多元化些,比如用来一些生活消费的,使用途径不能长时间单一。



希望能给大家平常用卡带来一些注意,避免被这些杂事困扰,浪费时间,也花费精力。

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